Чому банки відмовляються проводити платежі застави за Іриною Мудрою?

Банки пояснюють відмови проведення платежів застави ризиками, пов’язаними з фінансовим моніторингом, зокрема відсутністю документального підтвердження походження коштів, дробленням платежів та використанням компаній-оболонок. Часто рішення ухвалюють підрозділи фінансового моніторингу банків, які вважають такі операції ризиковими.

Які заходи вживає НБУ для вирішення проблеми відмов банків у проведенні платежів застави?

НБУ проводить зустрічі з керівниками фінансового моніторингу банків, готує детальні роз’яснення щодо перевірки походження коштів, наголошує на застосуванні ризик-орієнтованого підходу, який не повинен призводити до автоматичних відмов. Регулятор також зобов’язаний перевірити факти відмов і забезпечити проведення платежів у разі безпідставності.

Чи є порушенням прав людини блокування банками внесення застави?

Так, правозахисники вважають, що блокування платежів застави порушує Конституцію України та міжнародні стандарти прав людини, оскільки суд призначає заставу, але фактично рішення про звільнення ухвалює банк. Це робить заставу ілюзорною альтернативою триманню під вартою.

Що робити, якщо банк відмовляється проводити платіж застави?

Необхідно документувати всі спроби проведення платежу, звертатися до банку з письмовими запитами, надавати документи, що підтверджують походження коштів, та інформувати суд і прокурора про проблеми. Також можна звертатися до НБУ зі скаргами, але основним є паралельне вирішення питання через суд.

Чи може застава бути внесена не тільки підозрюваним, а й іншими особами?

Так, застава може бути внесена підозрюваним, його близькими або будь-якою третьою особою. Важливо, щоб кошти пройшли фінансовий моніторинг і мали підтверджене законне походження.

Головне за 24.09.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15868 джерел

Виявлено: 49 публікацій за 24 вересня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Чому банки відмовляються проводити платежі застави за Іриною Мудрою?

Банки пояснюють відмови проведення платежів застави ризиками, пов’язаними з фінансовим моніторингом, зокрема відсутністю документального підтвердження походження коштів, дробленням платежів та використанням компаній-оболонок. Часто рішення ухвалюють підрозділи фінансового моніторингу банків, які вважають такі операції ризиковими. Джерело
Які заходи вживає НБУ для вирішення проблеми відмов банків у проведенні платежів застави?

НБУ проводить зустрічі з керівниками фінансового моніторингу банків, готує детальні роз’яснення щодо перевірки походження коштів, наголошує на застосуванні ризик-орієнтованого підходу, який не повинен призводити до автоматичних відмов. Регулятор також зобов’язаний перевірити факти відмов і забезпечити проведення платежів у разі безпідставності. Джерело
Чи є порушенням прав людини блокування банками внесення застави?

Так, правозахисники вважають, що блокування платежів застави порушує Конституцію України та міжнародні стандарти прав людини, оскільки суд призначає заставу, але фактично рішення про звільнення ухвалює банк. Це робить заставу ілюзорною альтернативою триманню під вартою. Джерело
Що робити, якщо банк відмовляється проводити платіж застави?

Необхідно документувати всі спроби проведення платежу, звертатися до банку з письмовими запитами, надавати документи, що підтверджують походження коштів, та інформувати суд і прокурора про проблеми. Також можна звертатися до НБУ зі скаргами, але основним є паралельне вирішення питання через суд. Джерело
Чи може застава бути внесена не тільки підозрюваним, а й іншими особами?

Так, застава може бути внесена підозрюваним, його близькими або будь-якою третьою особою. Важливо, щоб кошти пройшли фінансовий моніторинг і мали підтверджене законне походження. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

ВАКС зобов’язав НБУ розслідувати відмови банків у проведенні платежів застави за Іриною Мудрою: НБУ готує роз’яснення банкам щодо фінансового моніторингу та ризик-орієнтованого підходу

Вищий антикорупційний суд України (ВАКС) визнав порушення прав ексзаступниці керівника Офісу Президента Ірини Мудрої через відмови банків проводити платежі застави, що унеможливлює її звільнення під заставу. Суд зобов’язав Національний банк України (НБУ) протягом 24 годин перевірити факти відмов, у разі безпідставності забезпечити проведення платежів, а також надати суду та захисту всю кореспонденцію з банками. Ця ситуація викликала суспільний резонанс, оскільки 15 банків відмовилися проводити платежі, посилаючись на ризики, не перевіряючи законність походження коштів. НБУ активно працює над вирішенням проблеми, проводячи зустрічі з керівниками фінансового моніторингу банків та готуючи детальні роз’яснення щодо перевірки походження коштів, особливо у випадках внесення застав у кримінальних провадженнях. Регулятор наголошує на застосуванні ризик-орієнтованого підходу, який передбачає ретельний аналіз операцій, але не повинен призводити до автоматичних відмов. Особливу увагу приділяють операціям з готівкою, дробленню платежів, використанню компаній-оболонок та обслуговуванню політично значущих осіб (PEP). Правозахисники та громадські організації виступають із критикою практики блокування платежів застави, вказуючи на порушення Конституції України та міжнародних стандартів прав людини. Вони наголошують, що можливість внесення застави має бути реальною, а не ілюзорною, і закликають НБУ припинити таку практику. Водночас суди відмовляють у знятті арешту з майна Мудрої, що ускладнює внесення застави. Ця ситуація ілюструє виклики у сфері фінансового моніторингу, застосування ризик-орієнтованого підходу та взаємодії між банками, регулятором і судовою системою.

LIGA ZAKON, 24 вересня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами +9

Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Ринок цінних паперів Фінансові послуги Управління активами

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +5

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +4

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +8

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +7

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +22

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +55

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +39

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини +1

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +58

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги