Що змінила постанова НБУ № 116 у правилах фінансового моніторингу?

Постанова уточнила процедури дистанційної ідентифікації та верифікації клієнтів у банках. Для небанківських установ деталізовано постановку на облік у Держфінмоніторингу та обмін даними через електронний кабінет. Установам потрібно привести внутрішні процедури у відповідність протягом трьох місяців.

Чи може банк закрити рахунок ФОП, якщо податки сплачені, а операції підтверджені документами?

Так, якщо банк виявив сукупність ризикових ознак і належно обґрунтував своє рішення. Сплата податків і первинні документи самі по собі не усувають питання щодо невідповідності операцій заявленому профілю чи транзитного руху коштів. Водночас правомірність рішення банку може бути предметом судової перевірки.

Які операції гравців можуть перевіряти онлайн-казино та букмекери?

Додаткову увагу можуть привернути часті невеликі поповнення, використання чужих платіжних даних, кілька акаунтів і передавання доступу до профілю. Також аналізують рух коштів через ігровий баланс без фактичної гри та можливу координацію ставок. Кожну ознаку оцінюють у контексті інших обставин.

Чому банк може перевірити переказ невеликої суми?

Банк оцінює не тільки суму, а й те, чи відповідає операція звичній фінансовій поведінці клієнта. Нетипові надходження або перекази від осіб, не пов’язаних із клієнтом, можуть потребувати додаткової уваги. Підходи та рівень ризику можуть різнитися між банками.

Коли в ЄС почнуть діяти єдині правила фінансового моніторингу?

Запуск спільного регламенту ЄС запланований на 10 липня 2027 року. Він передбачає уніфіковані підходи до оцінювання ризиків, нагляду та повідомлень про підозрілі операції. Українським установам і законодавцям потрібно враховувати ці стандарти в контексті фінансової інтеграції з ЄС.

Головне за 13.10.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15936 джерел

Виявлено: 49 публікацій за 13 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що змінила постанова НБУ № 116 у правилах фінансового моніторингу?

Постанова уточнила процедури дистанційної ідентифікації та верифікації клієнтів у банках. Для небанківських установ деталізовано постановку на облік у Держфінмоніторингу та обмін даними через електронний кабінет. Установам потрібно привести внутрішні процедури у відповідність протягом трьох місяців. Джерело
Чи може банк закрити рахунок ФОП, якщо податки сплачені, а операції підтверджені документами?

Так, якщо банк виявив сукупність ризикових ознак і належно обґрунтував своє рішення. Сплата податків і первинні документи самі по собі не усувають питання щодо невідповідності операцій заявленому профілю чи транзитного руху коштів. Водночас правомірність рішення банку може бути предметом судової перевірки. Джерело
Які операції гравців можуть перевіряти онлайн-казино та букмекери?

Додаткову увагу можуть привернути часті невеликі поповнення, використання чужих платіжних даних, кілька акаунтів і передавання доступу до профілю. Також аналізують рух коштів через ігровий баланс без фактичної гри та можливу координацію ставок. Кожну ознаку оцінюють у контексті інших обставин. Джерело
Чому банк може перевірити переказ невеликої суми?

Банк оцінює не тільки суму, а й те, чи відповідає операція звичній фінансовій поведінці клієнта. Нетипові надходження або перекази від осіб, не пов’язаних із клієнтом, можуть потребувати додаткової уваги. Підходи та рівень ризику можуть різнитися між банками. Джерело
Коли в ЄС почнуть діяти єдині правила фінансового моніторингу?

Запуск спільного регламенту ЄС запланований на 10 липня 2027 року. Він передбачає уніфіковані підходи до оцінювання ризиків, нагляду та повідомлень про підозрілі операції. Українським установам і законодавцям потрібно враховувати ці стандарти в контексті фінансової інтеграції з ЄС. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ запровадив нові вимоги до верифікації клієнтів і звітування СПФМ, а суди та Мінфін уточнили, як ризик-орієнтований підхід впливає на банківські рахунки й платежі в азартних іграх

Постанова НБУ № 116 оновила правила фінансового моніторингу для банків і небанківських установ. Вона уточнює вимоги до дистанційної ідентифікації та верифікації клієнтів, зокрема фотофіксації, підписання й збереження електронних матеріалів. Небанківським установам визначено порядок постановки на облік у Держфінмоніторингу та подання повідомлень через електронний кабінет. Для внутрішніх процедур передбачено тримісячний період адаптації. Практичне завдання відповідальних працівників — перевірити строки, технічні налаштування та облік інформаційного обміну. Окремий орієнтир для бізнесу сформував Верховний Суд у спорі про закриття рахунку ФОП. Суд підтвердив, що банк може враховувати не лише документи про сплату податків, а й загальну модель руху коштів, відповідність операцій заявленому профілю та їхню економічну обґрунтованість. Рішення має спиратися на факти й бути належно обґрунтованим, однак первинні документи не гарантують збереження обслуговування за наявності сукупності ризикових ознак. Інші матеріали також підкреслюють, що банк може зацікавитися нетиповими операціями незалежно від їхньої суми. Це посилює значення актуальних даних клієнта й пояснення характеру його фінансової діяльності. Мінфін уточнив критерії ризику для азартних ігор: аналізувати можуть повторювані поповнення, використання чужих реквізитів, кілька акаунтів, перекази без реальної гри та узгоджені ставки. Ці ознаки не означають автоматичного порушення, а мають оцінюватися разом з іншими обставинами. На міжнародному рівні ЄС готує уніфіковані правила фінансового моніторингу, які охоплять оцінювання ризиків, нагляд і повідомлення про підозрілі операції. Паралельно триває дискусія про посилені перевірки політично значущих осіб та їхній зв’язок із міжнародними зобов’язаннями України. Для фінансових установ і бізнесу це означає потребу стежити як за національними змінами, так і за наближенням українських правил до стандартів ЄС.

LIGA ZAKON, 13 жовтня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами +9

Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Ринок цінних паперів Фінансові послуги Управління активами

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +5

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +4

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +8

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +7

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +22

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +55

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +39

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини +1

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +58

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги