Чому Національний банк України не виконав ухвалу ВАКС щодо блокування платежів застави?

НБУ заявляє, що офіційна ухвала від суду не надійшла через встановлені законодавством канали, тому формально не було підстав для негайного виконання. Водночас банк розпочав наглядові дії на підставі копії ухвали, отриманої від адвокатів, і застосовує ризик-орієнтований підхід при аналізі операцій.

Які перекази найчастіше викликають підозри у банківських системах фінансового моніторингу?

Підозри виникають при великій кількості дрібних переказів від різних осіб, великих одноразових надходженнях, які не відповідають фінансовому профілю клієнта, а також при міжнародних операціях. Такі транзакції можуть бути пов’язані з неофіційною діяльністю або ризиковими схемами.

Які документи можуть вимагати банки для підтвердження походження коштів?

Банки можуть запитувати договори купівлі-продажу, документи про дарування, спадщину, підтвердження доходів або інші папери, що підтверджують легальність походження коштів, особливо при великих або незвичних операціях.

Які ліміти діють на поповнення банківських карток через термінали в Україні?

Ліміти залежать від оператора терміналу та рівня верифікації клієнта. Наприклад, після верифікації за номером телефону можна поповнити до 29 999 гривень за одну операцію, а без неї — значно менше. Добові ліміти на поповнення зазвичай коливаються від 30 000 до 150 000 гривень.

Чому банки можуть блокувати пенсійні рахунки клієнтів?

Блокування відбувається при виявленні нетипових операцій, які можуть свідчити про шахрайство або зміну користувача картки. Це частина системи фінансового моніторингу, що застосовує ризик-орієнтований підхід для захисту клієнтів.

Як краще зберігати великі заощадження, щоб уникнути фінансових ризиків?

Рекомендується розподіляти великі суми між різними банками та фінансовими інструментами, зберігати частину коштів на поточних рахунках для щоденних витрат, а також мати фінансову подушку безпеки. Це допомагає знизити ризики втрат і забезпечити швидкий доступ до грошей.

Головне за 27.09.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15873 джерел

Виявлено: 11 публікацій за 27 вересня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Чому Національний банк України не виконав ухвалу ВАКС щодо блокування платежів застави?

НБУ заявляє, що офіційна ухвала від суду не надійшла через встановлені законодавством канали, тому формально не було підстав для негайного виконання. Водночас банк розпочав наглядові дії на підставі копії ухвали, отриманої від адвокатів, і застосовує ризик-орієнтований підхід при аналізі операцій. Джерело
Які перекази найчастіше викликають підозри у банківських системах фінансового моніторингу?

Підозри виникають при великій кількості дрібних переказів від різних осіб, великих одноразових надходженнях, які не відповідають фінансовому профілю клієнта, а також при міжнародних операціях. Такі транзакції можуть бути пов’язані з неофіційною діяльністю або ризиковими схемами. Джерело
Які документи можуть вимагати банки для підтвердження походження коштів?

Банки можуть запитувати договори купівлі-продажу, документи про дарування, спадщину, підтвердження доходів або інші папери, що підтверджують легальність походження коштів, особливо при великих або незвичних операціях. Джерело
Які ліміти діють на поповнення банківських карток через термінали в Україні?

Ліміти залежать від оператора терміналу та рівня верифікації клієнта. Наприклад, після верифікації за номером телефону можна поповнити до 29 999 гривень за одну операцію, а без неї — значно менше. Добові ліміти на поповнення зазвичай коливаються від 30 000 до 150 000 гривень. Джерело
Чому банки можуть блокувати пенсійні рахунки клієнтів?

Блокування відбувається при виявленні нетипових операцій, які можуть свідчити про шахрайство або зміну користувача картки. Це частина системи фінансового моніторингу, що застосовує ризик-орієнтований підхід для захисту клієнтів. Джерело
Як краще зберігати великі заощадження, щоб уникнути фінансових ризиків?

Рекомендується розподіляти великі суми між різними банками та фінансовими інструментами, зберігати частину коштів на поточних рахунках для щоденних витрат, а також мати фінансову подушку безпеки. Це допомагає знизити ризики втрат і забезпечити швидкий доступ до грошей. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Невиконання НБУ ухвали ВАКС щодо блокування застави та посилення фінансового моніторингу банками: ризик-орієнтований підхід і вимоги ідентифікації клієнта у 2026 році

У вересні 2026 року адвокати Ірини Мудрої звинуватили Національний банк України у невиконанні ухвали Вищого антикорупційного суду, яка зобов’язувала НБУ протягом 24 годин розібратися з причинами блокування банками платежів застави на депозитний рахунок ВАКС. НБУ заперечує невиконання, посилаючись на відсутність офіційного надходження ухвали від суду, але підтверджує, що розпочав наглядові дії та застосовує ризик-орієнтований підхід при аналізі операцій. Банки самостійно приймають рішення щодо платежів, що призводить до затримок і блокувань, особливо у випадках, пов’язаних із репутаційними ризиками та необхідністю підтвердження походження коштів. Паралельно українські банки посилюють фінансовий моніторинг, автоматично відстежуючи нетипові транзакції, зокрема велику кількість дрібних переказів, великі одноразові надходження та міжнародні операції. Для клієнтів це означає можливі запити документів, що підтверджують легальність походження коштів, а також необхідність проходження ідентифікації та верифікації. Особливу увагу приділяють операціям, які не відповідають фінансовому профілю клієнта, що є реалізацією державного фінансового моніторингу та ризик-орієнтованого підходу. Крім того, у банківській практиці діють різні ліміти на поповнення карток через платіжні термінали, які залежать від рівня верифікації клієнта, а операції, що перевищують поріг у 400 000 гривень, підлягають обов’язковому аналізу. У разі виявлення підозрілих операцій, як у випадку з пенсійними рахунками в Ощадбанку, рахунки можуть бути тимчасово заблоковані до підтвердження особи або операцій. Фахівці рекомендують клієнтам зберігати підтверджувальні документи про походження коштів та розподіляти великі заощадження між різними банками для зниження фінансових ризиків.

LIGA ZAKON, 27 вересня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами +9

Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Ринок цінних паперів Фінансові послуги Управління активами

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +5

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +4

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +8

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +7

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +22

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +55

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +39

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини +1

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +58

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги