Як банки мають оцінювати ризик клієнта під час фінансового моніторингу?

Банк має враховувати обставини конкретного клієнта, характер його діяльності та операцій. НБУ наголошує на ризик-орієнтованому підході замість автоматичних обмежень для цілих категорій клієнтів. Рішення щодо операції ухвалює фінансова установа, а регулятор згодом перевіряє належність її процедур.

Чи автоматично знижується ризик PEP через рік після завершення повноважень?

Ні. Автоматичне зниження ризику через рік скасовано, і банк має оцінювати клієнта індивідуально. Посилені перевірки можуть тривати, якщо ризики, пов’язані з попередньою посадою, зберігаються.

Що робити PEPу, якщо банк затягує перевірку або фактично відмовляє в послузі?

НБУ закликає PEPів і членів їхніх родин подавати регулятору звернення про такі випадки. Варто зберегти листування та документи, отримані від банку, і чітко описати обставини затримки чи відмови. Звернення допомагають регулятору оцінювати практику банківського обслуговування.

Які вимоги НБУ до фінансового моніторингу оновилися у жовтні 2026 року?

Зміни стосуються, зокрема, дистанційної ідентифікації та верифікації клієнтів, ведення реєстрів і подання інформації Держфінмоніторингу. Установам також потрібно контролювати фіксацію перевірок і електронного документообігу. Оновлені правила набрали чинності 10 жовтня 2026 року.

Які вимоги до рієлторів пропонує законопроєкт №16145?

Законопроєкт пропонує вимоги до кваліфікації, атестацію або акредитацію, професійне самоврядування та відповідальність за порушення. Ініціатива також пов’язана з прозорістю роботи ринку нерухомості та виконанням вимог фінансового моніторингу. Поки документ не ухвалений, ці пропозиції не є чинними правилами.

Головне за 16.10.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15946 джерел

Виявлено: 38 публікацій за 16 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Як банки мають оцінювати ризик клієнта під час фінансового моніторингу?

Банк має враховувати обставини конкретного клієнта, характер його діяльності та операцій. НБУ наголошує на ризик-орієнтованому підході замість автоматичних обмежень для цілих категорій клієнтів. Рішення щодо операції ухвалює фінансова установа, а регулятор згодом перевіряє належність її процедур. Джерело
Чи автоматично знижується ризик PEP через рік після завершення повноважень?

Ні. Автоматичне зниження ризику через рік скасовано, і банк має оцінювати клієнта індивідуально. Посилені перевірки можуть тривати, якщо ризики, пов’язані з попередньою посадою, зберігаються. Джерело
Що робити PEPу, якщо банк затягує перевірку або фактично відмовляє в послузі?

НБУ закликає PEPів і членів їхніх родин подавати регулятору звернення про такі випадки. Варто зберегти листування та документи, отримані від банку, і чітко описати обставини затримки чи відмови. Звернення допомагають регулятору оцінювати практику банківського обслуговування. Джерело
Які вимоги НБУ до фінансового моніторингу оновилися у жовтні 2026 року?

Зміни стосуються, зокрема, дистанційної ідентифікації та верифікації клієнтів, ведення реєстрів і подання інформації Держфінмоніторингу. Установам також потрібно контролювати фіксацію перевірок і електронного документообігу. Оновлені правила набрали чинності 10 жовтня 2026 року. Джерело
Які вимоги до рієлторів пропонує законопроєкт №16145?

Законопроєкт пропонує вимоги до кваліфікації, атестацію або акредитацію, професійне самоврядування та відповідальність за порушення. Ініціатива також пов’язана з прозорістю роботи ринку нерухомості та виконанням вимог фінансового моніторингу. Поки документ не ухвалений, ці пропозиції не є чинними правилами. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ посилив нагляд за фінмоніторингом банків, а правила для PEPів змінили: установам потрібно оцінювати ризики індивідуально та оновити процедури ідентифікації клієнтів

У центрі фінансового моніторингу залишається питання балансу між перевіркою клієнтів і доступом до фінансових послуг. НБУ пояснив, що саме банки ухвалюють рішення щодо конкретних операцій, тоді як регулятор перевіряє належність внутрішнього контролю під час нагляду. Після резонансних ситуацій із платежами застав окремі установи посилили контроль, але це не означає загальної заборони на такі операції. Регулятор закликає клієнтів повідомляти про випадки, коли перевірки фактично перетворюються на відмову або надмірне затягування. Така інформація, за позицією НБУ, допомагає визначати, де потрібні уточнення наглядових підходів. Окремі зміни стосуються перевірки політично значущих осіб після завершення ними повноважень. Автоматичне зниження ризику через рік більше не застосовується, натомість банк має враховувати обставини конкретного клієнта. Якщо ризики, пов’язані з попередньою посадою, залишаються, посилений моніторинг може тривати й надалі. Водночас статус PEP сам по собі не повинен автоматично закривати доступ до банківського обслуговування. Для установ це означає важливість документованої, індивідуальної оцінки ризику, а не формального рішення за категорією клієнта. Також набрали чинності оновлені вимоги НБУ до фінансових установ, зокрема щодо дистанційної ідентифікації та верифікації клієнтів, ведення реєстрів і подання інформації Держфінмоніторингу. Банкам і небанківським установам варто перевірити, чи узгоджені внутрішні процедури з новими правилами, а також чи належно зберігаються підтвердження проведених перевірок та електронного обміну. Паралельно зареєстрований законопроєкт пропонує запровадити кваліфікаційні вимоги й акредитацію для рієлторів, яких публікація відносить до суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Якщо ініціативу ухвалять, вона може вплинути на організацію роботи учасників ринку нерухомості та виконання ними вимог фінансового контролю.

LIGA ZAKON, 16 жовтня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами +9

Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Ринок цінних паперів Фінансові послуги Управління активами

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +5

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +4

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +8

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +7

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +22

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +55

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +39

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини +1

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +58

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги