Що змінила постанова НБУ № 116 у фінансовому моніторингу?

Постанова уточнила взаємодію небанківських установ зі спеціально уповноваженим органом, облік установ, інформаційний обмін і ведення реєстрів повідомлень. Також оновлено процедури дистанційної верифікації фізичних осіб із використанням даних бюро кредитних історій. Установам надано три місяці для приведення внутрішніх процедур у відповідність.

Які операції гравців в азартні ігри можуть вважатися ризиковими?

До індикаторів ризику віднесено систематичні поповнення нижче порогових сум, використання кількох кабінетів і залучення рахунків третіх осіб. Також увагу приділяють різниці між способом внесення та виведення коштів і переказам без фактичної ігрової активності. Кожну ознаку оцінюють у контексті поведінки клієнта, а не як самостійний доказ порушення.

Чи може банк закрити рахунок ФОП, якщо той має договори та сплачує податки?

Так, якщо банк встановив неприйнятно високий ризик і належно обґрунтував рішення. Договори, первинні документи й податкові платежі не нівелюють автоматично інші ризикові індикатори, наприклад транзитний рух коштів. Водночас банк має підтвердити фактичні та правові підстави припинення обслуговування.

Чи зобов’язаний банк завжди запитувати пояснення перед закриттям рахунку?

У розглянутій справі Верховний Суд зазначив, що запит додаткових документів чи пояснень є правом банку, а не обов’язком у кожному випадку. Відсутність такого запиту сама по собі не робить рішення незаконним. Вирішальним залишається те, чи обґрунтовано банк встановив неприйнятно високий ризик.

Які зобов’язання у сфері державного фінансового контролю обговорювали Україна та ЄС?

Сторони розглядали адаптацію законодавства до норм ЄС, посилення AFCOS Ukraine та виконання Національної стратегії протидії шахрайству до 2028 року. ДАСУ також повідомила про 120 фактів порушень у проєктах, що фінансувалися коштом ЄС у 2026 році. Матеріали передають відповідальним органам і правоохоронцям.

Головне за 12.10.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15921 джерел

Виявлено: 54 публікації за 12 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що змінила постанова НБУ № 116 у фінансовому моніторингу?

Постанова уточнила взаємодію небанківських установ зі спеціально уповноваженим органом, облік установ, інформаційний обмін і ведення реєстрів повідомлень. Також оновлено процедури дистанційної верифікації фізичних осіб із використанням даних бюро кредитних історій. Установам надано три місяці для приведення внутрішніх процедур у відповідність. Джерело
Які операції гравців в азартні ігри можуть вважатися ризиковими?

До індикаторів ризику віднесено систематичні поповнення нижче порогових сум, використання кількох кабінетів і залучення рахунків третіх осіб. Також увагу приділяють різниці між способом внесення та виведення коштів і переказам без фактичної ігрової активності. Кожну ознаку оцінюють у контексті поведінки клієнта, а не як самостійний доказ порушення. Джерело
Чи може банк закрити рахунок ФОП, якщо той має договори та сплачує податки?

Так, якщо банк встановив неприйнятно високий ризик і належно обґрунтував рішення. Договори, первинні документи й податкові платежі не нівелюють автоматично інші ризикові індикатори, наприклад транзитний рух коштів. Водночас банк має підтвердити фактичні та правові підстави припинення обслуговування. Джерело
Чи зобов’язаний банк завжди запитувати пояснення перед закриттям рахунку?

У розглянутій справі Верховний Суд зазначив, що запит додаткових документів чи пояснень є правом банку, а не обов’язком у кожному випадку. Відсутність такого запиту сама по собі не робить рішення незаконним. Вирішальним залишається те, чи обґрунтовано банк встановив неприйнятно високий ризик. Джерело
Які зобов’язання у сфері державного фінансового контролю обговорювали Україна та ЄС?

Сторони розглядали адаптацію законодавства до норм ЄС, посилення AFCOS Ukraine та виконання Національної стратегії протидії шахрайству до 2028 року. ДАСУ також повідомила про 120 фактів порушень у проєктах, що фінансувалися коштом ЄС у 2026 році. Матеріали передають відповідальним органам і правоохоронцям. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ оновив правила фінмоніторингу з 10 жовтня, Мінфін розширив ризик-критерії для азартних ігор, а Верховний Суд уточнив, коли банк може закрити рахунок ФОП через неприйнятно високий ризик

Із 10 жовтня 2026 року діють оновлені правила НБУ для банків і небанківських установ у сфері фінансового моніторингу. Вони уточнюють порядок взаємодії небанківських суб’єктів первинного фінансового моніторингу зі спеціально уповноваженим органом, облік таких установ та ведення реєстрів повідомлень. Окремий напрям змін — дистанційна верифікація фізичних осіб із використанням даних бюро кредитних історій. На адаптацію внутрішніх процедур установам відведено три місяці. Це означає, що фінансовим установам слід переглянути відповідні внутрішні документи, обмін даними й процеси віддаленого обслуговування клієнтів. У сфері азартних ігор Мінфін деталізував критерії, за якими СПФМ мають виявляти операції з потенційно підвищеним ризиком. Оцінювання має враховувати не лише окремий платіж, а загальну поведінку клієнта та послідовність руху коштів. Серед визначених індикаторів — систематичні поповнення нижче порогових значень, кілька особистих кабінетів, участь третіх осіб і невідповідність способу внесення грошей способу їх виведення. Окрему увагу приділено використанню ігрового балансу як транзитного інструменту за відсутності реальної гри. Критерії є інструментом оцінювання, тому окрема ознака сама по собі не підтверджує протиправної діяльності. Судова практика також окреслює межі застосування ризик-орієнтованого підходу банками. Верховний Суд підтвердив можливість припинення обслуговування ФОП у разі належно обґрунтованого неприйнятно високого ризику, оціненого за сукупністю обставин. Для оцінки мали значення розбіжність між очікуваними та фактичними оборотами, транзитний характер платежів і концентрація переказів на одного контрагента. Документи про господарські операції та сплата податків не гарантують автоматичного збереження рахунку, але банк повинен довести конкретні підстави свого рішення. Паралельно Україна продовжує розвивати державний фінансовий контроль у межах зобов’язань перед ЄС: ДАСУ повідомила про 120 виявлених порушень у проєктах, профінансованих європейськими коштами, та роботу над посиленням системи протидії шахрайству.

LIGA ZAKON, 12 жовтня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами +9

Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Ринок цінних паперів Фінансові послуги Управління активами

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +5

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +4

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +8

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +7

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +22

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +55

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +39

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини +1

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +58

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги