Головне за 04.10.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15902 джерел

Виявлено: 7 публікацій за 4 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні оновлюють правила фінансового моніторингу PEP та зберігають ліміти на зняття готівки в банкоматах: нові підходи до ідентифікації та оцінки ризиків

В Україні з 1 жовтня 2026 року зберігається базовий ліміт Національного банку на зняття готівки — до 100 000 грн на добу для фізичних осіб. Проте фактичні ліміти залежать від банку та технічних можливостей банкоматів, що може обмежувати суму однієї операції. Для великих сум рекомендується звертатися до кас банківських відділень із попереднім замовленням, щоб уникнути обмежень та комісій. У сфері фінансового моніторингу депутати готують компромісні зміни щодо політично значущих осіб (PEP). Довічний статус PEP зберігається, але посилений контроль застосовуватиметься лише протягом перших 12 місяців після звільнення з посади. Після цього банки проводитимуть індивідуальну оцінку ризиків, що дозволить припинити або продовжити моніторинг залежно від результатів. Такий підхід враховує міжнародні вимоги та внутрішні дискусії про доцільність довічного моніторингу. Крім того, клієнти з рахунками, відкритими за довіреністю, можуть стикатися з обмеженнями доступу до коштів через необхідність особистої ідентифікації. Банки визначають процедури верифікації з урахуванням ризиків фінансового моніторингу, і дистанційна ідентифікація не завжди можлива. У разі проблем рекомендується звертатися до банку або регулятора для вирішення питань. Водночас ЄС відмовив Україні у достроковому фінансуванні, наголошуючи на важливості виконання реформ, зокрема у сфері фінансового моніторингу PEP, що підкреслює значення цих змін для міжнародної співпраці.