Фінмоніторинг

Головне за 23.10.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15200 джерел

Виявлено: 45 публікацій за 23 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які документи банк може запросити у ФОП під час фінансового моніторингу?

Банк може попросити договори з клієнтами чи постачальниками, акти виконаних робіт, рахунки та інші документи про господарську діяльність. Також можуть знадобитися пояснення щодо призначення платежів і походження коштів. Перелік залежить від конкретних операцій і запитань, які виникли під час оцінки. Джерело
Чи означає запит банку про походження коштів, що клієнт порушив закон?

Ні. Запит може бути частиною звичайної процедури фінансового моніторингу й сам по собі не доводить порушення. Клієнту варто надати зрозумілі пояснення та наявні документи, що підтверджують операцію. Джерело
Як банки мають оцінювати ризики операцій ФОПів?

Оцінка має враховувати сукупність обставин, а не одну формальну ознаку. Значення можуть мати історія діяльності, характер операцій, зв’язки з контрагентами та відповідність платежів профілю бізнесу. Такий аналіз допомагає зосередити увагу на справді нетипових ситуаціях. Джерело
Хто з керівників державних банків повинен подавати декларацію до НАЗК?

Вимога поширюється на голів і членів правлінь банків, у яких державі належить понад 50% акцій. Вона охоплює як українських, так і іноземних керівників. Декларування передбачає подання встановлених законом відомостей про майно та активи. Джерело
Що потрібно перевіряти під час комплаєнс-перевірки контрагента?

Варто з’ясовувати не лише, чи є компанія в санкційних списках, а й хто її реальні власники та хто фактично контролює діяльність. Також оцінюють економічний зміст операцій, учасників розрахунків, маршрути постачання і кінцевих споживачів. Перевірку доцільно оновлювати, якщо змінюються обставини співпраці. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Держфінмоніторинг передав БЕБ матеріали про схему з 132 ФОПами, а банки й комплаєнс-фахівці наголошують на комплексній оцінці операцій, реальних власників і джерел коштів

У фокусі публікацій — практичне застосування фінансового моніторингу та роль ризик-орієнтованого підходу в оцінці операцій. Держфінмоніторинг повідомив про виявлену схему, у якій 132 ФОПи були пов’язані з одним м’ясопереробним холдингом, а через їхні рахунки пройшли значні кошти. За інформацією служби, підприємці не мали ознак самостійної господарської діяльності, а матеріали передано до БЕБ. Цей приклад демонструє, як дані суб’єктів первинного фінансового моніторингу та аналіз фінансових операцій можуть стати підставою для подальшого державного реагування. Серед важливих аспектів — перевірка реального змісту діяльності, руху коштів і зв’язків між учасниками операцій. Окрема тема — банківські перевірки підприємців і фізичних осіб. У публікаціях зазначається, що запит документів не є автоматичним свідченням порушення, а окрема формальна ознака не повинна сама по собі визначати ризик клієнта. Банки можуть просити договори, акти, рахунки та пояснення, щоб з’ясувати походження коштів і економічну мету операцій. Для клієнтів важливо мати змогу послідовно підтвердити характер своєї діяльності й надходжень. Такий підхід пов’язує ідентифікацію та верифікацію клієнта з аналізом його фінансової поведінки й фактичних обставин операцій. Публікації також висвітлюють зміни у вимогах до керівників державних банків і ширший контекст комплаєнсу. Закон передбачив електронне декларування для голів і членів правлінь банків із державною часткою понад 50%, включно з іноземними керівниками. Водночас для PEP збережено довічний статус, а інтенсивність посиленого моніторингу після завершення державної служби надалі має враховувати рівень ризику. Експерти з комплаєнсу наголошують, що перевірка контрагентів має охоплювати реальних власників, фактичний контроль, зміст операцій і маршрути товарів, а не обмежуватися пошуком за списками. Аналітичний бюлетень Мінфіну доповнює цю картину міжнародними оцінками ризиків і матеріалами про регуляторні тенденції у сфері AML.

LIGA ZAKON, 23 жовтня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами +3

Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Ринок цінних паперів Фінансові послуги Управління активами

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Охоронна діяльність

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Оціночна діяльність +1

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Легалізація документів +1

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +8

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Ліцензії, дозволи +16

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Податкове адміністрування і спори з ДПС +2

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги