Фінмоніторинг

Головне за 22.10.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15745 джерел

Виявлено: 43 публікації за 22 жовтня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які правила щодо колишніх PEP передбачає підписаний Закон №4903?

Закон передбачає збереження статусу колишньої політично значущої особи без обмеження в часі. Водночас посилений контроль після звільнення з посади має тривати щонайменше 12 місяців, а банк повинен індивідуально оцінювати ризик. Конкретні положення набирають чинності за встановленими законом строками. Джерело
Які операції гральних клієнтів можуть потребувати додаткової перевірки?

Серед індикаторів названо часті невеликі поповнення, платежі з рахунків третіх осіб, кілька облікових записів і рух коштів через ігровий баланс. Також можуть аналізуватися синхронні ставки та інші нетипові моделі гри. Окремий індикатор сам по собі не означає, що операція незаконна. Джерело
Що таке ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?

Це оцінювання клієнта й операцій з урахуванням їхнього ризику, а не застосування однакового обсягу перевірок до всіх. Банк або інший суб’єкт первинного фінансового моніторингу аналізує характер діяльності, джерела коштів і економічний зміст операцій. Рішення мають бути обґрунтовані та належно задокументовані. Джерело
Що виявив Держфінмоніторинг у справі про дроблення бізнесу?

За повідомленням відомства, від початку 2026 року на рахунки 477 пов’язаних ФОПів надійшло понад 923 млн грн. Значна частина платежів стосувалася продажу вживаного одягу через еквайринг. Відомство вказало на можливе використання транзитних компаній для зменшення податкового навантаження й обготівкування. Джерело
Які заходи НБУ застосував до небанківських фінансових установ?

Регулятор відкликав ліцензію у «Статус Капітал Плюс» через невиконання попередньої вимоги та обмежив «Інком-Фінанс» у наданні поворотної фінансової допомоги. Інші установи отримали письмові застереження або вимоги усунути порушення. Серед зауважень згадувалися недоліки контролю, обліку, звітності та структури доходів. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Фінансовий моніторинг у центрі нових правил: підписано закон про доходи з платформ, уточнено ризикові критерії для азартних ігор і посилено нагляд за фінансовими компаніями

Підписання Закону №4903 поєднало правила оподаткування доходів із цифрових платформ із питаннями фінансового контролю щодо політично значущих осіб. Публікації повідомляють про довічне збереження статусу колишніх PEP та мінімальний період посиленого контролю після залишення посади, доповнений індивідуальною оцінкою банку. Для операторів платформ передбачено автоматизований обмін даними та звітування за окремими правилами. Норми вводитимуться поетапно, а для частини положень визначено дати у 2026–2027 роках. Це робить важливими своєчасне налаштування процедур перевірки клієнтів і відстеження дат набрання чинності. Окремий напрям регуляторної уваги — азартні ігри та небанківські фінансові установи. Наказ Мінфіну №496 деталізує моделі поведінки, які можуть вимагати додаткового аналізу: від поповнень балансу й використання чужих платіжних інструментів до узгоджених ставок і транзиту коштів. Водночас фахова оцінка підкреслює, що один індикатор не є автоматичним доказом незаконної операції, а рішення має ґрунтуватися на контексті та сукупності обставин. НБУ паралельно застосував заходи впливу до фінансових компаній і ломбарду, зокрема відкликав одну ліцензію та встановив обмеження для іншої установи. Для суб’єктів первинного фінансового моніторингу це підсилює значення внутрішнього контролю, звітності та документування оцінки ризику. Повідомлення Держфінмоніторингу демонструють, як аналіз руху коштів і банківських даних застосовується для виявлення складних мереж операцій. В одному випадку відомство описало розподіл коштів між тисячами отримувачів і подальше переведення частини сум у криптовалюту; в іншому — надходження майже мільярда гривень на рахунки сотень ФОПів, пов’язаних із торговельною мережею. Ці приклади ілюструють важливість дослідження транзитних потоків, зв’язків між контрагентами та відповідності оборотів профілю діяльності. Банківська практика, за оцінкою представниці галузі, має рухатися від формальної перевірки документів до змістовного аналізу фінансової поведінки клієнта. Такий підхід потребує якісної автоматизації, професійного судження та зрозумілих рішень щодо добросовісних клієнтів.

LIGA ZAKON, 22 жовтня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Фондовий ринок: інститути спільного інвестування та управління активами +1

Про що тема: Моніторинг фондового ринку, діяльності інститутів спільного інвестування (ІСІ), компаній з управління активами (КУА), пайових інвестиційних фондів (ПІФ), корпоративних інвестиційних фондів (КІФ), управління інвестиційними активами, вартості чистих активів, інвестиційних сертифікатів та депозитарної діяльності

Ринок цінних паперів Фінансові послуги Управління активами

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +4

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Охоронна діяльність

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Оціночна діяльність +3

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Легалізація документів +2

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +7

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Ліцензії, дозволи +13

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Податкове адміністрування і спори з ДПС +8

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги