Головне за 30.07.2026 по темі: Про відмивання грошей

Опрацьовано: 15738 джерел

Виявлено: 27 публікацій за 30 липня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Верховний Суд України підтвердив вимоги до банків щодо фінансового моніторингу, НБУ вводить 16 нових ознак ризику для блокування рахунків, а Україна готується до міжнародної оцінки ефективності системи AML/CFT

Верховний Суд України у липні 2026 року ухвалив важливе рішення, яке підтверджує, що банки не можуть блокувати рахунки клієнтів лише на підставі формальних підозр без належних доказів та обґрунтувань. Суд наголосив на необхідності застосування ризик-орієнтованого підходу, документування підстав для блокування та обов’язковому запиті пояснень у клієнта. Це рішення має значний вплив на практику фінансового моніторингу та захист прав клієнтів у банківській сфері. Національний банк України оприлюднив проєкт постанови, що вводить 16 конкретних ознак підозрілої поведінки клієнтів, за якими банки зможуть призупиняти операції або блокувати рахунки. Ознаки охоплюють аномалії в обсягах і частоті операцій, транзит коштів, ознаки прихованого бізнесу, а також цифрові сліди. Впровадження нових правил планується найближчими місяцями із застосуванням штучного інтелекту для аналізу транзакцій, що підвищить ефективність контролю. Україна готується пройти міжнародну оцінку MONEYVAL, яка перевіряє ефективність системи протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму за стандартами FATF. Успішне проходження оцінки посилить довіру інвесторів, сприятиме інтеграції в ЄС та зміцненню фінансової системи. Для цього необхідне політичне лідерство, реформи та побудова довіри між державою і приватним сектором через публічно-приватні партнерства. Водночас правозахисні організації попереджають про ризики легалізації доходів злочинного походження у зв’язку з декриміналізацією дорослого порнобізнесу, що може посилити фінансування організованої злочинності. Таким чином, в Україні відбувається посилення контролю за фінансовими операціями, удосконалення законодавства та підвищення прозорості фінансової системи, що є важливими кроками у боротьбі з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та забезпеченні законності у сфері фінансів.