Про відмивання грошей

Опрацьовано: 15728 джерел

Виявлено: 13 публікацій за 25 липня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні у 2026 році посилюють фінансовий моніторинг: нові ліміти для ФОП, розширений контроль за сумнівними операціями та боротьба з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму

У 2026 році в Україні відбувається суттєве оновлення системи фінансового моніторингу, що спрямоване на підвищення прозорості фінансових операцій та посилення контролю за рухом коштів. У рамках співпраці з МВФ Україна взяла на себе зобов’язання щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, що закріплено у Меморандумі про економічну та фінансову політику. Важливо, що нові правила передбачають не лише розширення переліку транзакцій для аналізу, а й введення лімітів на карткові перекази для клієнтів банків високої групи ризику, зокрема для ФОП та юридичних осіб. Це має на меті уніфікувати підходи фінансових установ до виявлення ризикових операцій та протидії незаконним схемам. Національний банк України надав банкам рекомендації для ідентифікації потенційно ризикових клієнтів, враховуючи ознаки фіктивності підприємств, невідповідність між доходами та оборотами, а також співпрацю з підконтрольними контрагентами. Особливу увагу приділено цифровим платіжним сервісам та електронним гаманцям, для яких встановлено чіткіші правила верифікації користувачів і обмеження на обсяг операцій без підтвердження особи. Це спрямовано на зменшення можливостей використання електронних інструментів для обходу контролю. Також зросла кількість випадків використання дропів — осіб, які надають свої банківські рахунки для переказу незаконних коштів. Участь у таких схемах загрожує блокуванням рахунків, арештом майна та кримінальною відповідальністю. Фахівці радять не передавати банківські реквізити та не брати участь у сумнівних фінансових операціях. Загалом оновлення системи фінансового моніторингу та посилення контролю за фінансовими операціями мають на меті підвищити ефективність боротьби з відмиванням доходів, легалізацією коштів та ризиками фінансування тероризму в Україні.