Головне за 02.08.2026 по темі: Про відмивання грошей

Опрацьовано: 15743 джерел

Виявлено: 14 публікацій за 2 серпня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Відмивання доходів та фінансовий моніторинг в Україні 2026: нові критерії контролю, резонансні корупційні справи та виклики легалізації коштів

У 2026 році в Україні значно посилився контроль за фінансовими операціями з метою запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму. Банки тепер не лише перевіряють великі транзакції від 400 тисяч гривень, а й звертають увагу на нетипову активність клієнтів, включно з регулярними незрозумілими платежами та операціями, що можуть свідчити про використання «дропів» — осіб, які передають картки для сумнівних операцій. Національний банк України пропонує нові критерії фінмоніторингу, які включають 16 ознак ризикової поведінки, а також офіційне застосування штучного інтелекту для автоматичного виявлення підозрілих операцій. Це дозволить банкам більш ефективно блокувати або призупиняти платежі, що викликають сумніви, і підвищить рівень фінансової безпеки в країні. Паралельно з посиленням фінансового контролю, правоохоронні органи викривають масштабні корупційні схеми, пов’язані з відмиванням доходів. Зокрема, СБУ розслідує офшорні схеми з нерухомістю в Одесі, які можуть бути пов’язані з фінансуванням підривної діяльності. Також тривають розслідування щодо розкрадання бюджетних коштів у рамках програми «Велике будівництво», де фігурують впливові посадовці та бізнесмени, що роками уникають відповідальності. Ці справи ілюструють складність боротьби з відмиванням грошей та корупцією на державному рівні. Водночас у міжнародній практиці банки, як-от Capital One, демонструють приклади ретельного дотримання процедур AML, закриваючи рахунки компаній, якщо виявляють підозрілі операції, навіть якщо не звинувачують їх у злочинах. В Україні ж питання легалізації доходів ускладнюється також через відсутність повноцінного законодавства про віртуальні активи та валютні обмеження НБУ, що ускладнює офіційну купівлю криптовалюти. Це створює додаткові виклики для ідентифікації клієнтів та контролю за сумнівними фінансовими операціями. Загалом, 2026 рік став роком посилення фінансової розвідки, впровадження нових технологій контролю та активізації правоохоронних органів у боротьбі з відмиванням доходів і корупцією. Для бізнесу та громадян важливо дотримуватися законодавства, зберігати документи, що підтверджують походження коштів, та уникати ризикових схем, щоб не потрапити під фінансовий моніторинг і не зазнати блокування рахунків.