Які основні зміни у сфері фінансового моніторингу запроваджуються у 2025 році?

У 2025 році в Україні запроваджуються нові стандарти щодо ідентифікації та верифікації клієнтів, формування національного ризик-профілю та посилення контролю за фінансовими операціями. Це спрямовано на підвищення прозорості та боротьбу з легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом.

Як нові нормативи вплинуть на суб’єктів первинного фінансового моніторингу?

Суб’єкти первинного фінансового моніторингу повинні будуть посилити процедури ідентифікації та верифікації клієнтів, формувати та оновлювати національний ризик-профіль, а також дотримуватися нових стандартів щодо оцінки ризиків для підвищення ефективності боротьби з фінансовими злочинами.

Що таке національний ризик-профіль і як його формують?

Національний ризик-профіль — це комплексна оцінка ризиків, пов’язаних із фінансовими операціями та суб’єктами, на основі яких формуються профілі ризиків для кожної країни або сектору. Його формують шляхом аналізу даних про фінансові операції, клієнтів та потенційні загрози, що дозволяє більш точно визначати рівень ризиків і застосовувати відповідні заходи контролю.

Які основні цілі оновлення процедур фінансового моніторингу?

Основною метою є підвищення рівня фінансової безпеки, запобігання використанню системи для легалізації доходів та фінансування тероризму, а також забезпечення відповідності міжнародним стандартам та підвищення ефективності боротьби з фінансовими злочинами.

Як формуються та оновлюються національні ризик-профілі?

Національні ризик-профілі формуються на основі аналізу даних про фінансові операції, клієнтів та потенційні загрози, а також враховують особливості економіки та фінансового сектору країни. Оновлення відбувається регулярно з урахуванням змін у фінансовому середовищі та нових ризиків, що дозволяє підтримувати актуальність профілів і підвищувати рівень захисту системи.

Головне за 22.08.2025 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 14258 джерел

Виявлено: 27 публікацій за 22 серпня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які основні зміни у сфері фінансового моніторингу запроваджуються у 2025 році?

У 2025 році в Україні запроваджуються нові стандарти щодо ідентифікації та верифікації клієнтів, формування національного ризик-профілю та посилення контролю за фінансовими операціями. Це спрямовано на підвищення прозорості та боротьбу з легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом. Джерело
Як нові нормативи вплинуть на суб’єктів первинного фінансового моніторингу?

Суб’єкти первинного фінансового моніторингу повинні будуть посилити процедури ідентифікації та верифікації клієнтів, формувати та оновлювати національний ризик-профіль, а також дотримуватися нових стандартів щодо оцінки ризиків для підвищення ефективності боротьби з фінансовими злочинами. Джерело
Що таке національний ризик-профіль і як його формують?

Національний ризик-профіль — це комплексна оцінка ризиків, пов’язаних із фінансовими операціями та суб’єктами, на основі яких формуються профілі ризиків для кожної країни або сектору. Його формують шляхом аналізу даних про фінансові операції, клієнтів та потенційні загрози, що дозволяє більш точно визначати рівень ризиків і застосовувати відповідні заходи контролю. Джерело
Які основні цілі оновлення процедур фінансового моніторингу?

Основною метою є підвищення рівня фінансової безпеки, запобігання використанню системи для легалізації доходів та фінансування тероризму, а також забезпечення відповідності міжнародним стандартам та підвищення ефективності боротьби з фінансовими злочинами. Джерело
Як формуються та оновлюються національні ризик-профілі?

Національні ризик-профілі формуються на основі аналізу даних про фінансові операції, клієнтів та потенційні загрози, а також враховують особливості економіки та фінансового сектору країни. Оновлення відбувається регулярно з урахуванням змін у фінансовому середовищі та нових ризиків, що дозволяє підтримувати актуальність профілів і підвищувати рівень захисту системи. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Оновлення нормативної бази у сфері фінансового моніторингу в Україні: нові стандарти, ризик-орієнтований підхід та формування національного ризик-профілю

У 2025 році в Україні відбувається суттєве оновлення нормативної бази у сфері фінансового моніторингу, що спрямоване на підвищення рівня прозорості та безпеки фінансової системи. Впроваджуються нові стандарти щодо ідентифікації та верифікації клієнтів, а також формування національного ризик-профілю, що дозволить більш ефективно оцінювати ризики та запобігати використанню фінансової системи для легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. Це відповідає міжнародним стандартам і сприяє боротьбі з фінансовими злочинами, зокрема, відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Важливим аспектом є інтеграція ризик-орієнтованого підходу у всі процеси фінансового моніторингу, що дозволить підвищити ефективність контролю та зменшити можливості для зловживань у фінансовій сфері.

LIGA ZAKON, 22 серпня 2025

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Банківська діяльність +48

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +45

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +14

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +49

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +6

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +4

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги