Головне за 05.02.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14445 джерел

Виявлено: 21 публікація за 5 лютого

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні посилюється фінансовий моніторинг: нотаріуси звільнені від призначення відповідальних, автоматизація AML стає ключовою, а банки активніше блокують рахунки за невідповідність профілю клієнта

У 2026 році в Україні відбуваються важливі зміни у сфері фінансового моніторингу, що мають суттєвий вплив на суб’єктів первинного та державного фінансового моніторингу. Зокрема, Нотаріальна палата України офіційно роз’яснила, що нотаріуси, які працюють одноособово, не зобов’язані призначати відповідального працівника з фінансового моніторингу та проходити спеціальне навчання, що знімає з них додаткові адміністративні навантаження. Це рішення базується на законодавчих нормах, які враховують особливий статус нотаріусів як суб’єктів спеціально визначеного первинного фінансового моніторингу. Водночас автоматизація AML-процесів стає ключовим елементом цифрової трансформації фінансового бізнесу. Бізнес дедалі більше інтегрує фінансовий моніторинг у свої цифрові системи, переходячи від фрагментованих перевірок до клієнтоцентричного підходу, що дозволяє ефективно управляти ризиками на основі комплексного аналізу даних. Використання сучасних RegTech-рішень сприяє підвищенню прозорості та якості контролю, що відповідає сучасним регуляторним вимогам. У той же час банки посилили контроль за фінансовими операціями, що призводить до частих блокувань рахунків клієнтів у разі невідповідності операцій їх фінансовому профілю або відсутності підтвердження джерел доходів. Експерти радять клієнтам чітко документувати свої доходи, пояснювати банку логіку операцій та своєчасно надавати необхідні документи для уникнення проблем. Також Національний банк України рекомендує уніфікувати назви платіжних операцій для спрощення взаємодії між платниками та отримувачами коштів, що сприятиме більш прозорому фінансовому моніторингу. Крім того, співпраця Міністерства фінансів України з програмою EU4PFM сприяє гармонізації національного законодавства з нормами ЄС, розвитку компетенцій та впровадженню цифрових рішень у сфері державного фінансового управління. Це є важливим кроком на шляху до повноправного членства України в Європейському Союзі та підвищення ефективності системи фінансового моніторингу та контролю.