Головне за 12.09.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14264 джерел

Виявлено: 17 публікацій за 12 вересня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Нацбанк оновлює нормативи фінансового моніторингу та ідентифікації клієнтів: нові правила обігу банкнот, цифрові сервіси банків та законодавчі ініціативи щодо кредитних історій

У вересні-жовтні 2025 року в Україні набирають чинності важливі зміни у сфері фінансового моніторингу, що стосуються як готівкового обігу, так і цифрових фінансових послуг. Національний банк України оновив перелік ознак зношених банкнот, що впливатиме на порядок їх приймання та обміну через банки, а також встановив нові вимоги щодо належної перевірки клієнтів, які почнуть діяти з 1 січня 2026 року. Це є частиною загальної стратегії підвищення прозорості фінансових операцій та запобігання відмиванню коштів. Водночас Ощадбанк впроваджує інноваційні сервіси, що дозволяють клієнтам дистанційно підписувати документи через застосунок Дія, що значно спрощує процедури ідентифікації та верифікації клієнтів, а також підвищує ефективність фінансового моніторингу. Банківська практика також включає вимогу до клієнтів з нерухомими рахунками пройти актуалізацію даних до кінця вересня 2025 року, інакше їхні кошти можуть бути класифіковані як нерухомі вклади з відповідними комісіями. На законодавчому рівні триває активне обговорення законопроєкту №14013, який суттєво змінює правила формування та використання кредитних історій в Україні. Законопроєкт передбачає автоматичну передачу даних до бюро кредитних історій, розширення обсягу інформації, посилення захисту прав позичальників та підвищення ролі Національного банку як регулятора у сфері фінансового моніторингу. Судова практика підтверджує право банків припиняти обслуговування клієнтів із високим ризиком фінансових операцій, що відповідає вимогам законодавства про запобігання відмиванню коштів. Ці зміни свідчать про посилення державного фінансового моніторингу в Україні, впровадження ризик-орієнтованого підходу, а також інтеграцію національного законодавства у міжнародні стандарти, що сприятиме підвищенню прозорості, безпеки та довіри у фінансовій системі країни.