Головне за 08.10.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14359 джерел

Виявлено: 43 публікації за 8 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ оштрафував банки на десятки мільйонів за порушення фінансового моніторингу, Верховна Рада створила Виплатну агенцію для аграріїв, а в Україні оновили правила карткових переказів з новими лімітами та посиленим контролем

У вересні 2025 року Національний банк України наклав багатомільйонні штрафи на три банки та десять небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного контролю. Найбільші санкції отримали Асвіо Банк, Мотор-Банк та інтернет-платформа iPay. Порушення включали неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, недостатню перевірку клієнтів, несвоєчасне подання інформації та порушення валютного нагляду. Це свідчить про посилення контролю регулятора над фінансовими установами та необхідність дотримання вимог фінмоніторингу. Водночас Верховна Рада ухвалила закон №13202-1, який передбачає створення Виплатної агенції — спеціалізованого державного органу, що забезпечуватиме прозору та своєчасну виплату державної підтримки сільськогосподарським виробникам за стандартами ЄС. Агенція відповідатиме за ефективний фінансовий контроль, перевірку правомірності витрат та дотримання норм українського та європейського законодавства. Закон також передбачає впровадження Інтегрованої системи адміністрування та контролю (ІСАК) та Системи сільськогосподарських даних (ССД), що сприятиме підвищенню прозорості та ефективності аграрної політики. Крім того, з 1 жовтня 2025 року в Україні набули чинності оновлені правила карткових переказів, які встановлюють ліміт у 30 тисяч гривень на місяць для фізичних осіб. Перекази понад цю суму можуть викликати додаткові перевірки банків, а суми від 30 до 400 тисяч гривень потребують підтвердження джерел доходів. Ці заходи спрямовані на боротьбу з тіньовою економікою, шахрайством та підвищення прозорості фінансових операцій. Для успішного проходження фінмоніторингу клієнтам рекомендується мати підтвердження доходів, оновлювати анкету в банку та бути готовими надати документи, що підтверджують законність операцій.