Головне за 19.01.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14418 джерел

Виявлено: 31 публікація за 19 січня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

У 2026 році фінансовий моніторинг в Україні посилюється: банки отримали мільйонні штрафи, а політичні та бізнес-кейси демонструють виклики і нові вимоги до ідентифікації клієнтів та контролю операцій

У 2025 році Національний банк України значно посилив контроль за банківським сектором, наклавши штрафи на майже половину установ, загальна сума яких перевищила 426 млн грн. Основною причиною санкцій стали порушення у сфері фінансового моніторингу, що підкреслює важливість впровадження ризик-орієнтованого підходу, а також ефективної ідентифікації та верифікації клієнтів. Цей тренд продовжується і у 2026 році, що створює нові виклики для банків та інших суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Політичні події також ілюструють вплив фінансового моніторингу на практику. Лідерка партії "Батьківщина" Юлія Тимошенко заявила про блокування її рахунків через фінансовий моніторинг, що унеможливлює внесення застави у справі про підкуп депутатів. Цей випадок демонструє, як державний фінансовий моніторинг може впливати на політичні процеси та підкреслює необхідність прозорості і законності у застосуванні таких заходів. Крім того, практика банків, зокрема ПриватБанку, показує, що навіть підтвердження родинних зв’язків не завжди усуває складнощі при валютних переказах через вимоги додаткової ідентифікації та підтвердження доходів. Водночас в Україні діє механізм цивільної конфіскації необґрунтованих активів, що поширюється не лише на посадовців, а й на третіх осіб, і включає широкий спектр активів, від нерухомості до цифрових валют і навіть породистих тварин. У сфері криптовалют у 2026 році очікується впровадження жорстких правил відповідно до європейської регуляції MiCA, що передбачає ліцензування, AML/KYC та посилений фінансовий контроль. Таким чином, 2026 рік стає роком посилення фінансового моніторингу в Україні, що вимагає від бізнесу, банків та політичних суб’єктів підвищеної уваги до дотримання законодавства, прозорості операцій та ефективної системи контролю ризиків. Це створює нові стандарти відповідальності та відкриває можливості для підвищення довіри до фінансової системи країни.