забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 20.01.2026 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 14419 джерел
Виявлено: 19 публікацій за 20 січня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Коли в Україні запрацює електронний кабінет для суб’єктів первинного фінансового моніторингу?
Електронний кабінет для суб’єктів первинного фінансового моніторингу запрацює з 2 лютого 2026 року, що дозволить ефективно обмінюватися інформацією з Держфінмоніторингом. Джерело
-
Що означає ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?
Ризик-орієнтований підхід передбачає оцінку потенційних ризиків клієнтів і операцій для більш точного контролю та запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Джерело
-
Чому ПриватБанк блокує рахунки клієнтів?
Блокування рахунків може відбуватися через нетипові операції, що не відповідають звичному фінансовому профілю клієнта, або через відсутність актуалізації персональних даних, що є вимогою законодавства. Джерело
-
Як уникнути блокування рахунку через фінансовий моніторинг?
Для уникнення блокування потрібно своєчасно оновлювати персональні дані, надавати документи, що підтверджують походження коштів, та відповідати на запити банку. Джерело
-
Що таке дроблення бізнесу серед сімейних ФОП і чому це під контролем?
Дроблення бізнесу — це розподіл одного бізнесу між кількома ФОП, часто родичами, щоб уникнути податкових лімітів. Це вважається незаконним і підлягає контролю з боку податкової та фінмоніторингу. Джерело
-
Які зміни у фінансовому моніторингу пов’язані з приєднанням України до SEPA?
Зміни передбачають приведення законодавства у відповідність до європейських стандартів, що спростить міжнародні перекази в євро, знизить транзакційні витрати та підвищить довіру до фінансової системи України. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
З 2 лютого 2026 року в Україні запроваджують е-кабінет для суб’єктів первинного фінансового моніторингу та посилюють контроль за фінансовими операціями з ризик-орієнтованим підходом
З 2 лютого 2026 року в Україні набирають чинності нові правила фінансового моніторингу, які передбачають запуск електронного кабінету для суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ). Цей інструмент забезпечить ефективний обмін інформацією між банками, іншими фінансовими установами та Держфінмоніторингом, сприяючи підвищенню прозорості та безпеки фінансових операцій. Впроваджується ризик-орієнтований підхід до ідентифікації та верифікації клієнтів, що дозволить більш точно оцінювати потенційні загрози та запобігати відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. ПриватБанк та інші фінансові установи вже попереджають про посилення контролю, що може призводити до тимчасових блокувань рахунків у разі нетипових операцій або невідповідності фінансового профілю клієнта. Для уникнення таких ситуацій клієнтам рекомендується своєчасно оновлювати персональні дані, надавати документи, що підтверджують походження коштів, та відповідати на запити банку. Особливу увагу приділяють фізичним особам-підприємцям (ФОП), які мають дотримуватися прозорості у веденні бізнесу та уникати схем дроблення. Нові норми фінмоніторингу є частиною комплексної реформи, спрямованої на приведення українського законодавства у відповідність до європейських стандартів, зокрема для приєднання до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Це забезпечить спрощення міжнародних переказів, зниження транзакційних витрат та підвищення довіри до української фінансової системи. Водночас громадянам і бізнесу варто сприймати ці зміни як інструмент безпеки, а не як загрозу, дотримуючись прозорої фінансової поведінки та зберігаючи необхідні документи для підтвердження операцій.
LIGA ZAKON, 20 січня 2026
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Банківська діяльність
+48
Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ
Ліцензії, дозволи
+45
Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності
Податкове адміністрування і спори з ДПС
+14
Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків
Про форс-мажорні обставини
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+49
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+6
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+4
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти
Фінансові та платіжні послуги
+41
Про що тема: Про регулювання фінансових і платіжних послуг, управління коштами, приймання платежів та дотримання ліцензійних вимог
Страхування воєнних ризиків
+2
Про що тема: Законодавство, міжнародні та урядові проекти, що визначають та знижують воєнні ризики для власників майна, боржників та кредиторів
Іпотечне кредитування
+1
Про що тема: Про процеси та умови надання іпотечних кредитів, зміни у законодавстві та тенденції на ринку житла