Головне за 23.01.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14423 джерел

Виявлено: 37 публікацій за 23 січня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ попереджає про шахрайські листи від імені фінансового моніторингу, оновлює правила звітності та впроваджує обов’язковий е-кабінет для суб’єктів первинного фінмоніторингу з 2 лютого 2026 року

У січні 2026 року Національний банк України (НБУ) зафіксував масовану фішингову атаку, під час якої шахраї розсилають електронні листи, що імітують офіційне листування від НБУ, зокрема від Департаменту фінансового моніторингу. У цих листах зловмисники вимагають надати документи, проте НБУ наголошує, що офіційна кореспонденція надходить виключно з домену @bank.gov.ua. Регулятор закликає не відкривати вкладення та не переходити за посиланнями, щоб уникнути зараження пристроїв шкідливим програмним забезпеченням або викрадення даних. Крім того, НБУ оновив Правила організації статистичної звітності, запровадивши три нові файли статистики, які стосуються розрахунку мінімального розміру експозицій і ризиків банків, а також виключивши застарілі файли. Ці зміни набирають чинності з 28 лютого 2026 року і спрямовані на підвищення ефективності регулювання та нагляду за фінансовим сектором. Міністерство фінансів перенесло дату набрання чинності наказу №322, що регламентує порядок обміну інформацією з питань фінансового моніторингу, на 2 лютого 2026 року. З цієї дати також стартує робота електронного кабінету суб’єктів первинного фінансового моніторингу, що сприятиме впровадженню ризик-орієнтованого підходу та покращенню взаємодії з Держфінмоніторингом. НБУ рекомендує банкам посилити фінансовий моніторинг, особливо щодо фізичних осіб-підприємців із непропорційно великими оборотами та компаній-оболонок. Регулятор закликає застосовувати поглиблену перевірку клієнтів, вести облік відмов у обслуговуванні та обмінюватися інформацією для мінімізації ризиків відмивання коштів і фінансування тероризму. Відсутність подання декларації ФОП може призвести до штрафів, податкових перевірок та ускладнень у банківському обслуговуванні, тому рекомендується подавати звітність навіть у нульовому обсязі. Таким чином, 2026 рік характеризується посиленням контролю у сфері фінансового моніторингу, впровадженням нових технологічних інструментів та оновленням нормативної бази, що вимагає від суб’єктів первинного фінансового моніторингу та банків підвищеної уваги до дотримання законодавства та ефективного управління ризиками.