Головне за 25.01.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14423 джерел

Виявлено: 14 публікацій за 25 січня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

У 2026 році в Україні посилюється державний фінансовий моніторинг: нотаріуси стають суб’єктами первинного фінмоніторингу, банки посилюють контроль ФОП та бізнесу, запускається електронний кабінет для СПФМ

У 2026 році в Україні відбувається суттєве посилення державного фінансового моніторингу, що стосується як банківської сфери, так і операцій з нерухомістю. Нотаріуси отримали статус суб’єктів первинного фінансового моніторингу і зобов’язані перевіряти джерела походження коштів клієнтів при оформленні угод купівлі-продажу нерухомості. Це означає, що угоди можуть бути заблоковані через невідповідність доходів, наявність боргів власника або технічні помилки у документах. Також посилено контроль за дотриманням вимог щодо згоди подружжя та органів опіки, що ускладнює проведення операцій без відповідних дозволів. Банки, у свою чергу, переходять від формальних перевірок до глибшого аналізу реальної діяльності компаній і фізичних осіб-підприємців (ФОП). Особлива увага приділяється наявності офісу, сплаті податків і зарплат, а також сумлінності ведення бізнесу. Банки формуватимуть списки клієнтів з підозрілими операціями та обмінюватимуться цією інформацією між собою, що унеможливить просту зміну банку для обходу фінансового контролю. Для спрощення процедур фінансового моніторингу з 2 лютого 2026 року запускається електронний кабінет для суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Це нововведення має підвищити ефективність подачі звітності, комунікації з державними органами та впровадження ризик-орієнтованого підходу у роботі з клієнтами. Загалом, ці зміни спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій, зниження ризиків відмивання коштів та посилення контролю за легальністю бізнесу в Україні.