Головне за 11.04.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14534 джерел

Виявлено: 7 публікацій за 11 квітня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні посилюється державний фінансовий моніторинг: банки розширюють контроль операцій від 30 тис. грн, а Мінфін активізує постановку на облік суб’єктів фінмоніторингу

В Україні відбувається суттєве посилення державного фінансового моніторингу, що зачіпає як банки, так і суб’єктів первинного та державного фінансового моніторингу. З квітня 2026 року банки починають активніше контролювати не лише великі фінансові операції, а й регулярні перекази від 30 тисяч гривень, застосовуючи ризик-орієнтований підхід до ідентифікації та верифікації клієнтів. Це означає, що операції від 400 тисяч гривень підлягають обов’язковій перевірці з підтвердженням джерел доходів, а суми від 30 до 400 тисяч можуть викликати підозру за наявності нетипових ознак, таких як часті дрібні перекази, різке зростання обороту коштів або операції з криптовалютою. Водночас Державна служба фінансового моніторингу України роз’яснює, що блокування рахунків за фінансовим моніторингом зазвичай є рішенням банку, який самостійно оцінює ризики і може вимагати документи для підтвердження законності операцій. Держфінмоніторинг же аналізує інформацію, отриману від банків, і у разі виявлення ознак злочинної діяльності передає матеріали правоохоронним органам. Міністерство фінансів також активізує процес постановки на облік суб’єктів фінансового моніторингу, розсилаючи відповідні листи бухгалтерам і консультантам, що свідчить про посилення контролю та впровадження нових стандартів. Ці зміни вимагають від підприємців, банків і інших суб’єктів фінансового моніторингу підвищеної уваги до дотримання вимог законодавства, своєчасної ідентифікації та верифікації клієнтів, а також готовності надавати підтверджуючі документи щодо джерел доходів. Ризик-орієнтований підхід і національний ризик-профіль стають ключовими інструментами у боротьбі з відмиванням доходів та фінансуванням тероризму, що підвищує прозорість фінансових операцій в Україні.