Головне за 27.03.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14528 джерел

Виявлено: 41 публікація за 27 березня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

НБУ посилив фінансовий моніторинг: понад 500 млн грн штрафів, конфлікт із Укрпоштою та ризик-орієнтований підхід у реформі державного контролю

У 2025 році Національний банк України значно посилив контроль за дотриманням норм фінансового моніторингу у банках та фінансових установах, наклавши штрафи на суму понад 500 млн грн. Основними порушеннями стали неналежна ідентифікація клієнтів, відсутність поглибленої перевірки та недотримання правил фінансового моніторингу, що свідчить про необхідність удосконалення внутрішніх комплаєнс-процедур. Найбільші штрафи отримали великі банки, а також зросла кількість санкцій щодо небанківських установ, що підкреслює важливість посилення контролю у всьому фінансовому секторі. Конфлікт між Укрпоштою та НБУ став одним із гучних кейсів у сфері фінансового моніторингу. НБУ оштрафував Укрпошту на 255 тис. грн за неподання інформації, пов’язаної з фінансовим моніторингом, що компанія вважає незаконним втручанням у корпоративне управління. Генеральний директор Ігор Смілянський заявив про тиск регулятора, який прагне контролювати діяльність наглядової ради, що викликало суспільний резонанс і судові спори. Паралельно в Україні триває реформа державного контролю, що передбачає впровадження ризик-орієнтованого підходу до перевірок бізнесу. Законопроєкт №14030 пропонує цифровізацію процесів, рейтингування підприємств за рівнем ризику, обов’язкову відеофіксацію перевірок та добровільний аудит. Це має зменшити тиск на бізнес і підвищити прозорість контролю, хоча експерти застерігають про ризики, пов’язані з виключеннями для податкової, митниці та потенційною корупцією. Водночас міжнародна практика фінансового моніторингу демонструє проблеми у взаємодії національних і міжнародних органів. Відомий випадок, коли фігурантка справи про відмивання 5 млрд грн вільно виступила на міжнародному форумі в Лондоні, підкреслює виклики у забезпеченні ефективного міжнародного розшуку та контролю. Для бізнесу важливо впроваджувати KYC-процедури, які стають обов’язковими для запобігання фінансовим злочинам. Вони допомагають ідентифікувати клієнтів, моніторити транзакції та захищати репутацію компанії, а також відповідати законодавчим вимогам, уникаючи штрафів і втрати ліцензій. Дотримання цих процедур є ключовим елементом системи внутрішнього контролю та фінансової безпеки.