Як банки взаємодіють з Держфінмоніторингом щодо фінансових операцій?

Банки подають структуровані XML-файли з інформацією про фінансові операції, включно з пороговими, підозрілими, замороженням активів та відмовою від ділових відносин. Це підвищує ефективність контролю та запобігає відмиванню коштів.

Яка роль електронного декларування у фінансовому контролі публічних службовців?

Електронне декларування спрощує подання декларацій, підвищує якість даних і є важливим інструментом запобігання корупції. НАЗК активно впроваджує цифрові інструменти для підтримки декларантів.

Що змінилося у правилах подання звітності про активні операції від НБУ?

НБУ продовжив строк подання звітності до передостаннього робочого дня місяця, що йде за звітним, та виключив можливість внесення змін до звітності на підставі дозволу НБУ, що підвищує якість фінансового моніторингу.

Як користуватися криптовалютою без ризику проблем з фінансовим моніторингом?

Рекомендується підтверджувати походження коштів, користуватися легальними біржами, декларувати доходи, зберігати документи та уникати сумнівних P2P-операцій. Фінмоніторинг перевіряє прозорість операцій, а не сам факт володіння криптовалютою.

Головне за 01.04.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 14524 джерел

Виявлено: 34 публікації за 1 квітня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові обов’язки мають рієлтори у сфері фінансового моніторингу в 2026 році?

Рієлтори зобов’язані ідентифікувати клієнтів, перевіряти походження коштів, повідомляти про підозрілі операції та зберігати документи про угоди з нерухомістю понад 400 тис. грн. Вони мають зареєструватися у системі фінмоніторингу та дотримуватися встановлених процедур. Джерело
Як банки взаємодіють з Держфінмоніторингом щодо фінансових операцій?

Банки подають структуровані XML-файли з інформацією про фінансові операції, включно з пороговими, підозрілими, замороженням активів та відмовою від ділових відносин. Це підвищує ефективність контролю та запобігає відмиванню коштів. Джерело
Яка роль електронного декларування у фінансовому контролі публічних службовців?

Електронне декларування спрощує подання декларацій, підвищує якість даних і є важливим інструментом запобігання корупції. НАЗК активно впроваджує цифрові інструменти для підтримки декларантів. Джерело
Що змінилося у правилах подання звітності про активні операції від НБУ?

НБУ продовжив строк подання звітності до передостаннього робочого дня місяця, що йде за звітним, та виключив можливість внесення змін до звітності на підставі дозволу НБУ, що підвищує якість фінансового моніторингу. Джерело
Як користуватися криптовалютою без ризику проблем з фінансовим моніторингом?

Рекомендується підтверджувати походження коштів, користуватися легальними біржами, декларувати доходи, зберігати документи та уникати сумнівних P2P-операцій. Фінмоніторинг перевіряє прозорість операцій, а не сам факт володіння криптовалютою. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

У 2026 році рієлтори офіційно долучені до фінансового моніторингу: нові вимоги щодо ідентифікації клієнтів, перевірки походження коштів та звітності про угоди понад 400 тис. грн

У 2026 році в Україні відбулися суттєві зміни у сфері фінансового моніторингу, зокрема офіційне включення рієлторів до суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Тепер рієлтори зобов’язані ідентифікувати клієнтів, перевіряти походження коштів, повідомляти про підозрілі операції та зберігати документи про угоди з нерухомістю, сума яких перевищує 400 тисяч гривень. Це посилює контроль за ринком нерухомості, підвищує відповідальність посередників та може уповільнити процес купівлі-продажу на 1-3 дні. Крім того, банки в Україні мають дотримуватися нових вимог щодо інформаційного обміну з Держфінмоніторингом, подаючи структуровані XML-файли про фінансові операції, включно з пороговими, підозрілими та операціями замороження активів. Ці зміни спрямовані на підвищення ефективності державного фінансового контролю та запобігання відмиванню коштів. Публічні службовці активно подають декларації, що є важливим елементом фінансового контролю та запобігання корупції. Національне агентство з питань запобігання корупції (НАЗК) впроваджує цифрові інструменти для спрощення процесу декларування. Також оновлено правила подання звітності про активні операції Національним банком України, що підвищує якість фінансового моніторингу. У сфері криптовалют адвокати радять користувачам підтверджувати походження коштів, використовувати легальні біржі, декларувати доходи та зберігати документи, оскільки фінансовий моніторинг перевіряє джерела коштів і прозорість операцій, а не сам факт володіння криптовалютою. Загалом, нові вимоги та практики фінансового моніторингу спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій та зниження ризиків відмивання коштів в Україні.

LIGA ZAKON, 01 квітня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Банківська діяльність +39

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +66

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +23

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +40

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +8

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +3

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги