Фінмоніторинг

Головне за 02.04.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14525 джерел

Виявлено: 61 публікація за 2 квітня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Чи є нові правила фінансового моніторингу для рієлторів в Україні?

Вимоги фінансового моніторингу для рієлторів в Україні діють уже тривалий час і не є новими. З 2026 року оновлено лише механізми взаємодії з Держфінмоніторингом через електронний кабінет, але основні принципи залишаються без змін. Джерело
Які операції з нерухомістю підпадають під фінансовий моніторинг?

Під фінансовий моніторинг підпадають операції з купівлі-продажу та оренди нерухомості, якщо сума угоди перевищує 400 тисяч гривень. Однак повідомляти потрібно лише про підозрілі операції, а не всі угоди. Джерело
Що мають робити рієлтори відповідно до вимог фінмоніторингу?

Рієлтори повинні ідентифікувати клієнтів, збирати паспортні дані та ІПН, перевіряти походження коштів, вимагати документи, що підтверджують легальність грошей, зберігати документи по угодах до 5 років і повідомляти Держфінмоніторинг про підозрілі операції. Джерело
Як зміни у фінмоніторингу вплинуть на покупців нерухомості?

Покупцям слід бути готовими до додаткової верифікації, заповнення детальних анкет, надання підтверджуючих документів про походження коштів, а також можливих затримок угод через комплаєнс-перевірки. Джерело
Які нові вимоги для банків у сфері фінансового моніторингу?

Банки мають дотримуватися спеціальної Інструкції №193, працювати через Автоматизовану транспортну систему НБУ, забезпечувати правильне формування та подання повідомлень про фінансові операції, що ускладнює обмін даними і вимагає підвищеної уваги до процедур. Джерело
Що передбачає законопроєкт про приєднання України до SEPA у контексті фінмоніторингу?

Законопроєкт передбачає створення Єдиного реєстру рахунків, посилення ідентифікації клієнтів і перевірки операцій, що підвищить вимоги до збору та обробки інформації про фінансові операції, а також ускладнить проведення транскордонних платежів без належного документального підтвердження. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Мінфін роз’яснив, що фінансовий моніторинг для рієлторів діє давно, а з 2026 року посилено контроль за операціями з нерухомістю понад 400 тис. грн із ризик-орієнтованим підходом та оновленою взаємодією з Держфінмоніторингом

В Україні триває посилення фінансового моніторингу на ринку нерухомості, зокрема для рієлторів, які тепер офіційно є суб’єктами первинного фінансового моніторингу. Міністерство фінансів наголошує, що вимоги не є новими, а діють уже тривалий час відповідно до закону №361-IX. З 2026 року оновлено механізми інформаційної взаємодії з Держфінмоніторингом через електронний кабінет, що вимагає від рієлторів реєстрації та подання звітів про операції з нерухомістю понад 400 тисяч гривень. При цьому контроль здійснюється за ризик-орієнтованим підходом, і повідомляти потрібно лише про підозрілі операції, а не всі угоди. Поріг у 400 тисяч гривень охоплює більшість операцій купівлі-продажу житла, що фактично означає значне розширення контролю над ринком. Рієлтори зобов’язані ідентифікувати клієнтів, перевіряти джерела походження коштів, збирати документи, що підтверджують легальність грошей, та зберігати всю документацію протягом п’яти років. Для покупців це означає необхідність проходження додаткової верифікації та можливі затримки угод через комплаєнс-перевірки. Окрім рієлторів, банки також посилюють контроль, дотримуючись спеціальних інструкцій і працюючи через складні системи обміну даними з Держфінмоніторингом. Водночас Україна готується до приєднання до SEPA, що передбачає посилення фінансового моніторингу та створення Єдиного реєстру рахунків, що підвищить вимоги до ідентифікації клієнтів і підтвердження легітимності операцій. Загалом ці зміни спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій, зниження ризиків відмивання коштів та інтеграцію України у європейський фінансовий простір.

LIGA ZAKON, 02 квітня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Банківська діяльність +39

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Ліцензії, дозволи +66

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Податкове адміністрування і спори з ДПС +23

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +40

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +8

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Регулювання обігу віртуальних активів +3

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги