Головне за 19.03.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14523 джерел

Виявлено: 27 публікацій за 19 березня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні у 2026 році посилено фінансовий моніторинг: НБУ затвердив 73 індикатори ризику, впроваджено унікальний код UETR для платежів, а ШІ аналізує фінансові операції клієнтів банків

У 2026 році в Україні відбуваються суттєві зміни у сфері фінансового моніторингу, спрямовані на підвищення прозорості та ефективності контролю за фінансовими операціями. Національний банк України затвердив 73 індикатори ризику, які охоплюють поведінку клієнтів, структуру фінансових операцій та використання банківських продуктів. Ці індикатори допомагають банкам виявляти підозрілі операції, що можуть призвести до блокування рахунків, якщо клієнти не надають належних пояснень або документів. Важливою новацією є впровадження унікального коду UETR для кожної транзакції в системі електронних платежів, що дозволяє відстежувати рух коштів у режимі 24/7 та оперативно реагувати на підозрілі операції. Крім того, у сфері фінансового моніторингу активно застосовуються алгоритми штучного інтелекту, які аналізують не лише окремі транзакції, а й загальний фінансовий профіль клієнтів, включно з підприємцями, що використовують особисті рахунки для бізнесу. Це дозволяє виявляти розбіжності між офіційними доходами та витратами, а також ознаки дроблення бізнесу чи операції з криптовалютами. Законодавчі зміни також торкнулися процедури погодження осіб, відповідальних за фінансовий моніторинг на ринках капіталу, що підвищує вимоги до професійної придатності та ділової репутації кандидатів. Важливою складовою системи є посилений моніторинг політично значущих осіб (PEP), як це підтверджено на прикладі ексзаступника Генпрокурора Дмитра Вербицького, щодо якого банки зобов’язані здійснювати посилений контроль операцій протягом року після звільнення. Загалом, нові підходи до фінансового моніторингу в Україні спрямовані на баланс між прозорістю, безпекою та захистом прав клієнтів, забезпечуючи ефективний контроль за фінансовими потоками та запобігання відмиванню коштів.