Головне за 12.04.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14534 джерел

Виявлено: 4 публікації за 12 квітня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

В Україні посилюється державний фінансовий моніторинг: банки активніше блокують підозрілі операції, зокрема рахунки соціально вразливих категорій, що викликає проблеми з доступом до коштів

В Україні відбувається посилення державного фінансового моніторингу, що проявляється у більш жорсткому контролі банків за операціями клієнтів. Особливу увагу приділяють великим та незвичним транзакціям, що часто призводить до блокування рахунків, особливо у випадках, коли банк не може повністю ідентифікувати або верифікувати клієнта чи операцію. Цей ризик-орієнтований підхід має на меті запобігти відмиванню грошей та іншим фінансовим злочинам, але водночас ускладнює доступ до коштів для деяких категорій громадян. Зокрема, у Ощадбанку виникають проблеми з блокуванням рахунків, на які надходять кошти для дітей з інвалідністю та інших соціально вразливих груп. Банк пояснює, що такі операції можуть виглядати підозрілими в рамках фінансового моніторингу, і тому автоматично потрапляють під блокування. Відсутність технічної можливості відкривати цільові рахунки для соціальних виплат ускладнює ситуацію, що призводить до затримок у доступі до коштів, необхідних для лікування чи реабілітації. Для розблокування рахунків клієнтам необхідно надати документи, що підтверджують законність операцій, а банки зобов’язані дотримуватися чинного законодавства щодо ідентифікації та верифікації клієнтів. Ці нововведення та практика фінансового моніторингу свідчать про посилення державного контролю над фінансовими операціями, що вимагає від суб’єктів первинного та державного фінансового моніторингу більш ретельного дотримання процедур та підвищеної уваги до ризиків.