Головне за 20.03.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14525 джерел

Виявлено: 35 публікацій за 20 березня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Держфінмоніторинг уніфікує подання повідомлень про підозрілу діяльність групових клієнтів та автоматизація фінмоніторингу стає стандартом для фінансових установ

У сфері фінансового моніторингу в Україні відбуваються важливі зміни, які спрямовані на підвищення ефективності та відповідності міжнародним стандартам. З 2 лютого 2026 року набрав чинності оновлений Порядок інформаційної взаємодії між суб’єктами первинного фінансового моніторингу та Держфінмоніторингом, який уніфікує логіку подання повідомлень про підозрілу діяльність у випадках, коли вона стосується групи клієнтів. Тепер замість кількох розрізнених повідомлень подається одне комплексне, що містить дані всіх учасників і єдиний обґрунтований висновок. Це дозволяє покращити аналітику та виявлення зв’язків між клієнтами, а також зменшує ризики помилок у звітності. Паралельно з цим автоматизація фінансового моніторингу стає обов’язковим стандартом для фінансових компаній, подібно до бухгалтерських систем чи CRM. Платформа AML.point, розроблена для автоматизації процесів фінмоніторингу, дозволяє швидко формувати та подавати повідомлення про підозрілу діяльність, автоматично перевіряти клієнтів за санкційними списками та інтегрувати дані з реєстрів. Це сприяє системному управлінню ризиками та зниженню витрат ресурсів, хоча не замінює відповідального працівника. Національний банк України також посилює контроль за готівковими операціями, зосереджуючись на великих суммах, нетиповій поведінці клієнтів та операціях, що не відповідають їх фінансовому профілю. Банки зобов’язані відстежувати такі операції та запитувати документи про походження коштів, що є частиною адаптації до міжнародних стандартів боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Водночас у податковій сфері Мінфін пропонує великий пакет змін для ФОП, цифрових платформ та імпорту, зокрема обов’язкову сплату ПДВ для ФОП із доходом понад 4 млн грн, продовження військового збору після війни та оподаткування посилок. Ці зміни пов’язані з вимогами МВФ і мають на меті детінізацію економіки та збільшення доходів бюджету. Загалом, ці новації свідчать про посилення державного фінансового моніторингу, підвищення прозорості та відповідності європейським стандартам, що є важливим кроком на шляху інтеграції України до ЄС та зміцнення фінансової системи країни.