забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 15.04.2026 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 14536 джерел
Виявлено: 38 публікацій за 15 квітня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Що означає ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу для PEP?
Ризик-орієнтований підхід передбачає індивідуальну оцінку ризиків кожного політично значущого клієнта, уникнення формального віднесення всіх PEP до високоризикових і застосування посиленого контролю лише за необхідності, з урахуванням конкретних обставин. Джерело
-
Які обов’язки мають рієлтори, бухгалтери та податкові консультанти у сфері фінмоніторингу?
Вони повинні стати на облік у Держфінмоніторингу, застосовувати процедури «знай свого клієнта» (KYC) з урахуванням ризиків та повідомляти про підозрілі операції лише у випадках, визначених законом. Це не означає тотальний контроль, а базові вимоги для запобігання відмиванню коштів. Джерело
-
Чому НБУ наклав штрафи на фінансові установи у 2025 році?
Штрафи були накладені за порушення вимог фінансового моніторингу, зокрема за неналежну ідентифікацію клієнтів, відсутність перевірки ризиків, несвоєчасне повідомлення про підозрілі операції та слабкий внутрішній контроль. Джерело
-
Як зміни у фінмоніторингу через рієлторів вплинуть на ринок нерухомості?
Введення фінмоніторингу через рієлторів додає третій рівень контролю, що може ускладнити угоди, збільшити строки перевірок і розширити доступ до персональних даних, що викликає занепокоєння щодо конфіденційності та ризику зростання тіньових угод. Джерело
-
Що таке компанії-оболонки і як НБУ бореться з ними?
Компанії-оболонки — це фіктивні або номінальні підприємства, які використовуються для обходу фінансового контролю. НБУ вимагає від фінансових установ проводити перевірку за наявності навіть одного критерію ризику, збирати документи, підтверджувати реальність діяльності та застосовувати ліміти для новостворених ФОП. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
НБУ та Мінфін оновили правила фінансового моніторингу: ризик-орієнтований підхід для PEP, рієлторів і фінансових установ у 2026 році
У 2026 році Національний банк України та Міністерство фінансів суттєво оновили підходи до фінансового моніторингу, акцентуючи увагу на ризик-орієнтованому підході. НБУ наголосив на необхідності уникнення формального ставлення до політично значущих осіб (PEP), встановивши 12-місячний період посиленого контролю після припинення публічних функцій, що включає дозвіл керівництва, встановлення джерел статків і поглиблений моніторинг. Ці зміни спрямовані на підвищення ефективності фінансового моніторингу та запобігання дискримінації клієнтів. Міністерство фінансів роз’яснило, що для рієлторів, бухгалтерів і податкових консультантів фінмоніторинг не є новим обмеженням, а базується на вже існуючих нормах із застосуванням ризик-орієнтованого підходу. Вони мають стати на облік у Держфінмоніторингу, застосовувати процедури KYC та повідомляти про підозрілі операції. Впровадження цифрових інструментів, зокрема Е-кабінету, полегшує дотримання вимог і знижує ризики помилок. Паралельно НБУ посилив контроль за фінансовими установами, наклавши штрафи на суму 1,5 млрд грн за порушення фінмоніторингу у 2025 році. Регулятор також видав рекомендації щодо виявлення компаній-оболонок і протидії схемам обходу відмов, що вимагає від бізнесу підтверджувати реальність діяльності документами та звітністю. Водночас ринок нерухомості стикається з новими викликами через введення фінмоніторингу через рієлторів, що може ускладнити угоди та збільшити кількість точок доступу до персональних даних, викликаючи занепокоєння щодо конфіденційності та ризику зростання тіньових операцій.
LIGA ZAKON, 15 квітня 2026
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Охоронна діяльність
+1
Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони
Оціночна діяльність
Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності
Легалізація документів
+5
Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами
Банківська діяльність
+7
Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ
Ліцензії, дозволи
+12
Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності
Податкове адміністрування і спори з ДПС
+4
Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків
Про форс-мажорні обставини
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+14
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+3
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+1
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти