Головне за 07.04.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14524 джерел

Виявлено: 105 публікацій за 7 квітня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Верховна Рада вилучила норму про скорочення довічного фінансового моніторингу для чиновників у законопроєкті про податки на посилки, зберігаючи довічний контроль та посилюючи роль рієлторів у фінансовому моніторингу операцій з нерухомістю

У березні 2026 року Національний банк України наклав штрафи на Креді Агріколь Банк і п'ять небанківських фінансових установ на загальну суму 2,4 млн грн за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу, зокрема за недотримання ризик-орієнтованого підходу та невиконання обов'язків зупинки операцій. Це свідчить про посилений контроль регулятора за дотриманням норм фінансового моніторингу. Водночас у Верховній Раді виникла дискусія щодо скорочення довічного статусу політично значущих осіб (PEP) до трьох років після звільнення. Цю норму було включено до законопроєкту про оподаткування міжнародних посилок, але через ризики порушення міжнародних зобов’язань України перед ЄС та МВФ її вилучили. Натомість запропоновано тимчасово призупинити штрафи для банків за порушення фінмоніторингу PEP до вступу України в ЄС. Окремо Міністерство фінансів роз’яснило, що рієлтори, як суб’єкти первинного фінансового моніторингу, зобов’язані повідомляти про підозрілі операції з нерухомістю, але не про всі угоди понад 400 тис. грн. Фінансовий моніторинг здійснюється за ризик-орієнтованим підходом, що не передбачає тотального контролю, а лише перевірку операцій із ознаками ризику. Це підвищує прозорість ринку нерухомості, не створюючи зайвих бар’єрів для громадян. Таким чином, у сфері фінансового моніторингу в Україні триває балансування між посиленням контролю за ризиковими операціями та дотриманням міжнародних зобов’язань, що впливає на законодавчі ініціативи та практику регуляторів. Важливою залишається роль Національного банку у контролі за дотриманням норм, а також чітке визначення обов’язків суб’єктів первинного моніторингу, зокрема рієлторів та фінансових установ.