забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 17.04.2026 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 14536 джерел
Виявлено: 36 публікацій за 17 квітня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Що означає ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?
Ризик-орієнтований підхід передбачає оцінку клієнтів і операцій за рівнем ризику відмивання коштів чи фінансування тероризму. Установи зосереджують увагу на клієнтах із підвищеним ризиком, проводять поглиблені перевірки та застосовують посилені заходи контролю, що підвищує ефективність фінмоніторингу. Джерело
-
Які зміни НБУ запровадив щодо фінансового моніторингу політично значущих осіб?
НБУ дозволив банкам не автоматично відносити всіх політично значущих осіб до категорії високоризикових клієнтів. За умови низького ризику, відсутності підозр і операцій до 400 тис. грн на місяць документи про джерела доходів можна не вимагати. Після 12 місяців після припинення публічних функцій посилені заходи можуть бути скасовані. Джерело
-
Чи має банк право блокувати рахунки клієнтів, які здійснюють операції з криптовалютою?
Так, банк має право блокувати рахунки клієнтів, якщо операції з криптовалютою мають ознаки підозрілих, а клієнт не може підтвердити легальність походження коштів. Це підтверджено судовою практикою і є частиною ризик-орієнтованого підходу фінансового моніторингу. Джерело
-
Хто з бухгалтерів і консультантів має ставати на облік у Держфінмоніторингу?
Ставати на облік у Держфінмоніторингу мають ті бухгалтери і консультанти, які фактично здійснюють фінансові операції клієнтів, мають доступ до рахунків, підписують документи або впливають на платежі. Якщо діяльність обмежується консультаціями без доступу до фінансових операцій, облік не потрібен. Джерело
-
Як фінансовий моніторинг впроваджується на ринку нерухомості?
У 2026 році фінансовий моніторинг стає обов’язковим для угод на ринку нерухомості. Рієлтори повинні стати на облік у Держфінмоніторингу, перевіряти клієнтів за принципом KYC, оцінювати ризики операцій і повідомляти про підозрілі фінансові операції, що підвищує прозорість і безпеку ринку. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
НБУ оновив рекомендації з фінансового моніторингу: ризик-орієнтований підхід, пом'якшення контролю для PEP та посилення перевірок «оболонок» і ФОП
У квітні 2026 року Національний банк України оновив рекомендації щодо організації фінансового моніторингу для небанківських фінансових установ, акцентуючи увагу на застосуванні ризик-орієнтованого підходу. Особливу увагу приділено виявленню та глибокій перевірці клієнтів із ознаками компаній-оболонок, а також схемам обходу фінмоніторингу через швидкі перекази між ФОП. Рекомендації включають впровадження автоматизованих систем скринінгу, обмін інформацією між установами та посилені заходи контролю для нових клієнтів. Це має підвищити ефективність протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Водночас НБУ пом'якшив вимоги до фінансового моніторингу політично значущих осіб (PEP), дозволивши банкам не автоматично відносити їх до категорії високоризикових клієнтів. За умови низького рівня ризику, відсутності підозр і обігу коштів до 400 тис. грн на місяць документи про джерела доходів можна не вимагати. Після 12 місяців після припинення публічних функцій посилені заходи фінмоніторингу можуть бути скасовані. Це рішення сприяє зменшенню необґрунтованих обмежень і підтримує фінансову інклюзію. У судовій практиці підтверджено право банків блокувати рахунки клієнтів, які здійснюють операції з криптовалютою без підтвердження легальності походження коштів. Це підкреслює важливість дотримання вимог фінансового моніторингу навіть у нових сферах, таких як криптовалюти. Крім того, Мінфін нагадав бухгалтерам і консультантам про обов’язок ставати на облік у Держфінмоніторингу, якщо вони фактично здійснюють фінансові операції клієнтів, що підсилює контроль за фінансовими потоками у бізнесі. Також у 2026 році фінансовий моніторинг стане обов’язковим для ринку нерухомості, де рієлтори зобов’язані перевіряти клієнтів за принципом KYC і повідомляти про підозрілі операції. Законодавство посилює вимоги до розкриття структури власності та ідентифікації кінцевих бенефіціарів, що є ключовим для прозорості бізнесу і мінімізації ризиків відмивання коштів. Загалом, нові підходи спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій, зниження ризиків і підтримку стабільності фінансової системи України.
LIGA ZAKON, 17 квітня 2026
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Охоронна діяльність
+1
Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони
Оціночна діяльність
+2
Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності
Легалізація документів
+1
Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами
Банківська діяльність
+7
Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ
Ліцензії, дозволи
+12
Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності
Податкове адміністрування і спори з ДПС
+1
Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків
Про форс-мажорні обставини
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+3
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+1
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+2
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти