Головне за 19.04.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14536 джерел

Виявлено: 10 публікацій за 19 квітня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Верховний Суд роз’яснив статус акта про неможливість проведення ревізії, а банки посилюють фінансовий моніторинг операцій клієнтів в Україні з новими правилами для політично значущих осіб

Верховний Суд України ухвалив, що акт про неможливість проведення ревізії є інформаційним документом, який фіксує обставини, що унеможливили ревізію, але не встановлює юридичних наслідків для об'єкта контролю і не є актом індивідуальної дії. Це означає, що такі акти не можуть бути предметом самостійного оскарження, а право на судовий захист зберігається лише у разі прийняття рішень за результатами ревізії. Такий підхід важливий для суб’єктів державного фінансового моніторингу та контролю. Водночас банки в Україні посилюють фінансовий моніторинг клієнтів, особливо щодо операцій від 400 тисяч гривень та операцій, пов’язаних з азартними іграми від 55 тисяч гривень. Під підозру потрапляють нетипові операції, такі як дроблення великих сум, регулярні перекази різним особам, операції з криптовалютою та зміна звичної фінансової поведінки. Для підтвердження легальності доходів банки можуть вимагати різні документи, включно з довідками про доходи, податковими деклараціями та договорами купівлі-продажу. Національний банк України послабив вимоги фінансового моніторингу для політично значущих осіб (PEP), дозволивши банкам не вимагати документи про походження коштів за умови низького ризику операцій, відсутності підозр у відмиванні коштів та використання рахунків переважно для зарплати чи соцвиплат з обігом до 400 тисяч гривень на місяць. Проте статус PEP залишається довічним, а верифікація в терміналах за номером телефону залишається обов’язковою для внесків готівки. Також банки посилили контроль за зняттям готівки в банкоматах, встановивши ліміти та алгоритми перевірки підозрілої активності, що є частиною ризик-орієнтованого підходу у фінансовому моніторингу.