Які нові вимоги щодо подання інформації суб’єктами первинного фінансового моніторингу в Україні з 2026 року?

З 2 лютого 2026 року суб’єкти первинного фінансового моніторингу зобов’язані подавати інформацію виключно в електронній формі через систему "е-кабінет" Держфінмоніторингу. Паперова форма допускається лише у випадках технічних збоїв.

Що загрожує за несвоєчасне подання інформації до Держфінмоніторингу?

Несвоєчасне або неповне подання інформації тягне за собою штрафи до 340 тисяч гривень, а також може блокувати подальшу електронну взаємодію з регулятором.

Які фінансові операції підлягають посиленому моніторингу банками в Україні?

Під моніторинг потрапляють операції на суму від 400 тисяч гривень, операції з готівкою, перекази за кордон, операції з особами з країн-агресорів, а також різкі зміни у фінансовій поведінці клієнтів.

Чому в магазинах Rozetka просять підпис при оплаті готівкою?

Підпис клієнта при оплаті готівкою є обов’язковим відповідно до постанови НБУ №148 для підтвердження касових операцій і дотримання вимог фінансового моніторингу.

Які наслідки для онлайн-казино Cosmolot через порушення фінансового моніторингу?

PlayCity анулювало ліцензію Cosmolot та наклало штрафи на суму 12,9 млн грн через використання заборонених схем платежів, що порушує правила ідентифікації клієнтів і фінансового моніторингу.

Головне за 22.04.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 14549 джерел

Виявлено: 34 публікації за 22 квітня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові вимоги щодо подання інформації суб’єктами первинного фінансового моніторингу в Україні з 2026 року?

З 2 лютого 2026 року суб’єкти первинного фінансового моніторингу зобов’язані подавати інформацію виключно в електронній формі через систему "е-кабінет" Держфінмоніторингу. Паперова форма допускається лише у випадках технічних збоїв. Джерело
Що загрожує за несвоєчасне подання інформації до Держфінмоніторингу?

Несвоєчасне або неповне подання інформації тягне за собою штрафи до 340 тисяч гривень, а також може блокувати подальшу електронну взаємодію з регулятором. Джерело
Які фінансові операції підлягають посиленому моніторингу банками в Україні?

Під моніторинг потрапляють операції на суму від 400 тисяч гривень, операції з готівкою, перекази за кордон, операції з особами з країн-агресорів, а також різкі зміни у фінансовій поведінці клієнтів. Джерело
Чому в магазинах Rozetka просять підпис при оплаті готівкою?

Підпис клієнта при оплаті готівкою є обов’язковим відповідно до постанови НБУ №148 для підтвердження касових операцій і дотримання вимог фінансового моніторингу. Джерело
Які наслідки для онлайн-казино Cosmolot через порушення фінансового моніторингу?

PlayCity анулювало ліцензію Cosmolot та наклало штрафи на суму 12,9 млн грн через використання заборонених схем платежів, що порушує правила ідентифікації клієнтів і фінансового моніторингу. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

З 2026 року фінансовий моніторинг в Україні переходить в онлайн: нові правила електронної взаємодії, посилення контролю за ризиковими операціями та викриття масштабних шахрайських схем

У 2026 році в Україні відбувається суттєве оновлення системи фінансового моніторингу, що передбачає обов’язковий перехід суб’єктів первинного фінансового моніторингу на електронну взаємодію з Державною службою фінансового моніторингу через спеціалізовану інформаційно-комунікаційну систему "е-кабінет". Паперова форма подання інформації залишається лише резервною у випадках технічних збоїв. Несвоєчасна або неповна подача даних тягне за собою значні штрафи, а відсутність актуалізації облікових даних блокує подальшу комунікацію з регулятором. Паралельно з цифровізацією контролю, Держфінмоніторинг спільно з правоохоронцями викриває складні шахрайські схеми, зокрема використання благодійних організацій для відмивання понад 12 млн грн, а також незаконне використання гуманітарної допомоги. У сфері азартних ігор регулятор посилює контроль за фінансовими операціями, що призвело до анулювання ліцензії онлайн-казино Cosmolot через порушення правил ідентифікації клієнтів та проведення платежів. Водночас банки посилюють моніторинг фінансових операцій клієнтів, звертаючи увагу на перекази від 400 тис. грн, операції з готівкою, а також на різкі зміни у фінансовій поведінці. Це сприяє підвищенню прозорості бізнесу та зниженню ризиків відмивання коштів. Компанії, що працюють прозоро, отримують кращі умови кредитування та доступ до інвестицій. Також у роздрібних мережах, як-от Rozetka, підпис клієнта при оплаті готівкою є обов’язковим для підтвердження операції, що є частиною вимог фінансового моніторингу.

LIGA ZAKON, 22 квітня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +2

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +2

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +8

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +1

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +1

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +1

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +2

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги