Головне за 22.05.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14635 джерел

Виявлено: 51 публікація за 22 травня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

У 2026 році в Україні фінансовий моніторинг зазнає реформ: банки вводять ліміти для ризикових ФОП і компаній, Верховний Суд уточнює правила розкриття банківської таємниці, а експерти закликають до ризик-орієнтованого підходу

У 2026 році система фінансового моніторингу в Україні перебуває на етапі суттєвих змін та викликів. Голова фінансового комітету Верховної Ради Данило Гетманцев підкреслює необхідність переходу від формального до ризик-орієнтованого підходу, що дозволить уникнути зайвих проблем для добросовісних клієнтів і посилить боротьбу з реальними фінансовими злочинами. Водночас банки посилюють контроль за платіжними операціями, вводячи нові ліміти для ризикових фізичних осіб-підприємців та юридичних осіб, що має на меті зменшити використання фіктивних компаній і підвищити прозорість фінансових потоків. Верховний Суд України розмежовує процедури податкової перевірки та розкриття банківської таємниці, наголошуючи, що наявність податкової перевірки не дає автоматичного права на доступ до банківської інформації. Для розкриття банківської таємниці податкові органи мають довести, що без цієї інформації перевірка неможлива, і дотриматися всіх процедурних вимог. Це забезпечує баланс між контролем та захистом фінансової конфіденційності громадян. Крім того, розвиток цифрових технологій у банківській сфері сприяє впровадженню комплексних платформ для корпоративної ідентифікації клієнтів, що поєднують біометричні перевірки, інтеграцію з державними реєстрами та електронні підписи. Це підвищує ефективність комплаєнсу та відповідає сучасним регуляторним вимогам. Водночас посилення контролю за великими переказами та вимоги до підтвердження походження коштів стають важливими інструментами протидії відмиванню грошей. Окремо слід відзначити проблеми, що виникли у програмі житлових ваучерів для ветеранів-переселенців, де через обмежений термін дії броні та гарантоване державне фінансування спостерігається штучне завищення цін на нерухомість. Це викликає додаткові витрати для ветеранів і потребує уваги з боку державних органів та фінансового моніторингу. Таким чином, 2026 рік стає роком активної трансформації фінансового моніторингу в Україні, спрямованої на підвищення прозорості, ефективності та захисту добросовісних учасників ринку, що є важливим кроком у розвитку національної фінансової системи та інтеграції з європейськими стандартами.