Які основні зміни передбачає законопроєкт №15252 щодо фінансового моніторингу PEP?

Законопроєкт №15252 вводить єдиний державний порядок оцінки ризиків для політично значущих осіб, зобов’язує банки письмово обґрунтовувати відмови в обслуговуванні PEP та запроваджує механізм оскарження таких рішень через державного регулятора.

Які нові ліміти на перекази встановлюють для ФОП у 2026 році?

З серпня 2026 року для ФОП 1 групи встановлено ліміт 600 тисяч гривень на місяць, для 2-3 груп — 3 мільйони гривень. З листопада ці ліміти знизять до 400 тисяч і 1 мільйона гривень відповідно.

Як банки посилюють контроль за фінансовими операціями ФОП і юридичних осіб?

Банки посилюють перевірки новостворених і «сплячих» підприємців, аналізують ознаки ризикової діяльності, впроваджують автоматичні системи моніторингу, обмінюються інформацією про підозрілих клієнтів і можуть блокувати операції без підтвердження законності коштів.

Яка ситуація з покараннями за корупційні правопорушення в Україні у 2026 році?

За перші чотири місяці 2026 року всі судові рішення у справах про корупцію завершилися штрафами, без реальних термінів ув’язнення. Переважна більшість справ стосується порушень фінансового контролю, а не хабарництва.

Які масштаби викриття схеми ухилення від податків у мережі секонд-хендів EconomClass?

Бюро економічної безпеки викрило схему, де через понад 530 підконтрольних ФОП мережа штучно дробила бізнес, ухиляючись від сплати понад 38,6 млн грн ПДВ. Проведено 23 обшуки у п’яти областях, вилучено докази системного заниження податків.

Головне за 19.05.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 14624 джерел

Виявлено: 51 публікація за 19 травня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які основні зміни передбачає законопроєкт №15252 щодо фінансового моніторингу PEP?

Законопроєкт №15252 вводить єдиний державний порядок оцінки ризиків для політично значущих осіб, зобов’язує банки письмово обґрунтовувати відмови в обслуговуванні PEP та запроваджує механізм оскарження таких рішень через державного регулятора. Джерело
Які нові ліміти на перекази встановлюють для ФОП у 2026 році?

З серпня 2026 року для ФОП 1 групи встановлено ліміт 600 тисяч гривень на місяць, для 2-3 груп — 3 мільйони гривень. З листопада ці ліміти знизять до 400 тисяч і 1 мільйона гривень відповідно. Джерело
Як банки посилюють контроль за фінансовими операціями ФОП і юридичних осіб?

Банки посилюють перевірки новостворених і «сплячих» підприємців, аналізують ознаки ризикової діяльності, впроваджують автоматичні системи моніторингу, обмінюються інформацією про підозрілих клієнтів і можуть блокувати операції без підтвердження законності коштів. Джерело
Яка ситуація з покараннями за корупційні правопорушення в Україні у 2026 році?

За перші чотири місяці 2026 року всі судові рішення у справах про корупцію завершилися штрафами, без реальних термінів ув’язнення. Переважна більшість справ стосується порушень фінансового контролю, а не хабарництва. Джерело
Які масштаби викриття схеми ухилення від податків у мережі секонд-хендів EconomClass?

Бюро економічної безпеки викрило схему, де через понад 530 підконтрольних ФОП мережа штучно дробила бізнес, ухиляючись від сплати понад 38,6 млн грн ПДВ. Проведено 23 обшуки у п’яти областях, вилучено докази системного заниження податків. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

В Україні готують нові законодавчі зміни та банківські меморандуми для посилення фінансового моніторингу, зокрема для PEP, ФОП і юридичних осіб, з чіткими лімітами переказів та механізмами оскарження відмов у обслуговуванні

У 2026 році в Україні відбувається суттєве посилення фінансового моніторингу, що охоплює як законодавчі ініціативи, так і практичні заходи банківського сектору. Законопроєкт №15252 пропонує уніфікувати підходи до оцінки ризиків політично значущих осіб (PEP), запроваджуючи єдиний державний порядок, який передбачає письмове обґрунтування відмов у фінансовому обслуговуванні та механізм оскарження таких рішень через державного регулятора. Це має зменшити дискримінацію PEP та підвищити прозорість процедур. Паралельно банки підписали оновлений меморандум, який вводить нові ліміти на перекази для фізичних осіб-підприємців (ФОП) та юридичних осіб із ознаками ризиковості. З серпня 2026 року для ФОП 1 групи встановлено ліміт у 600 тисяч гривень на місяць, для 2-3 груп — 3 мільйони гривень, а з листопада ці ліміти знизяться. Юридичні особи з підвищеним ризиком матимуть ліміт до 5 мільйонів гривень, який згодом зменшать до 2 мільйонів. Банки посилюють перевірки, особливо для новостворених підприємців та «сплячих» компаній, а також обмінюються інформацією про підозрілих клієнтів. Статистика судових рішень за корупційні правопорушення у 2026 році свідчить про те, що більшість справ стосується порушень фінансового контролю, а не хабарництва. Усі покарання обмежуються штрафами, без реальних термінів ув’язнення. Також викрито масштабні схеми ухилення від податків через дроблення бізнесу на сотні ФОП, що завдало бюджету збитків на десятки мільйонів гривень. Водночас Національний банк накладає штрафи на державні компанії за порушення фінансового моніторингу, що свідчить про посилення контролю на всіх рівнях фінансової системи.

LIGA ZAKON, 19 травня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +3

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +2

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +8

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +12

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +11

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +2

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +3

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +1

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +2

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги