Головне за 15.05.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14609 джерел

Виявлено: 69 публікацій за 15 травня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Фінансовий моніторинг в Україні 2026: затримки внесення застави за Єрмака через посилений контроль, нові ліміти для ФОП та бізнесу, викриття дроп-схем і контроль за елітним майном

У травні 2026 року в Україні відзначається посилення фінансового моніторингу, що впливає на різні сфери — від внесення застави за ексголову Офісу президента Андрія Єрмака до контролю за операціями ФОП і придбанням елітного майна. Адвокат Єрмака повідомляє про затримки внесення застави у 140 млн грн через тривалі процедури фінансового моніторингу та складнощі банківської системи, що ускладнює швидке зарахування коштів. Частина суми вже внесена відомими особами, але повне внесення затягується, що призводить до тимчасового перебування Єрмака в СІЗО. Державна служба фінансового моніторингу України почала окремо аналізувати великі готівкові операції, пов’язані з купівлею елітних автомобілів, квартир та іншого майна преміум-класу. Під посилений контроль потрапляють операції, вартість яких не відповідає офіційним доходам покупців або мають ознаки ухилення від фінансового контролю. Покупцям можуть вимагати податкові декларації, довідки про доходи, банківські виписки та документи, що підтверджують походження коштів. Банківська спільнота та Національний банк України підписали оновлену редакцію Меморандуму про прозорість ринку платіжних послуг, що уніфікує правила фінансового моніторингу та вводить нові ліміти для новостворених і неактивних ФОП та юридичних осіб. Зокрема, з серпня 2026 року для ФОП 1 групи встановлено ліміт 600 тис. грн на місяць, для 2-3 груп — 3 млн грн, а для юросіб — 5 млн грн. З листопада 2026 року ліміти будуть знижені. Документ також посилює протидію використанню «дропів» — рахунків, що використовуються у незаконних схемах. Крім того, фінансова розвідка спільно з СБУ викрила масштабну схему, за якою українські SIM-картки масово купувалися та активувалися для передачі російській стороні, де їх використовували у ворожих безпілотниках для зв’язку та наведення на цілі. Через рахунки учасників схеми пройшло понад 60 млн грн, частина коштів була витрачена на купівлю нерухомості та елітних автомобілів. Ця схема є частиною ширшої боротьби з дроп-мережами, які використовуються для фінансування тероризму та відмивання грошей. Таким чином, 2026 рік характеризується активізацією державного фінансового моніторингу, уніфікацією правил для банків і бізнесу, посиленням контролю за великими операціями та боротьбою з фінансовими злочинами, що має на меті підвищення прозорості фінансової системи та запобігання незаконним схемам.