Які операції з готівкою тепер підлягають посиленому фінансовому моніторингу в Україні?

Посилений контроль стосується великих готівкових операцій, пов’язаних із купівлею елітної нерухомості, автомобілів преміум-класу та іншого дорогого майна, незалежно від суми операції.

Чому Держфінмоніторинг критикують за співпрацю з НАБУ?

Держфінмоніторинг звинувачують у фактичній відмові співпрацювати у розслідуваннях корупції, проведенні "італійського страйку", не блокуванні коштів за кордоном і наданні матеріалів, які не допомагають слідству.

Які нові вимоги для бухгалтерів щодо фінансового моніторингу в Україні?

Бухгалтери, аудитори та податкові консультанти зобов’язані реєструватися в Держфінмоніторингу через електронний кабінет і подавати інформацію виключно в електронному форматі, щоб відповідати новим стандартам комплаєнсу.

Як Держфінмоніторинг виявляє підозрілі операції з готівкою?

Відомство аналізує не окремі транзакції, а повну фінансову картину клієнта, включно з сумами, періодичністю операцій, зв’язками між ними та відповідністю офіційним доходам.

Чи є готівка сама по собі порушенням фінансового моніторингу?

Ні, готівка сама по собі не є порушенням, але при великих покупках походження коштів має бути зрозумілим і документально підтвердженим.

Головне за 12.05.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 14597 джерел

Виявлено: 67 публікацій за 12 травня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які операції з готівкою тепер підлягають посиленому фінансовому моніторингу в Україні?

Посилений контроль стосується великих готівкових операцій, пов’язаних із купівлею елітної нерухомості, автомобілів преміум-класу та іншого дорогого майна, незалежно від суми операції. Джерело
Чому Держфінмоніторинг критикують за співпрацю з НАБУ?

Держфінмоніторинг звинувачують у фактичній відмові співпрацювати у розслідуваннях корупції, проведенні "італійського страйку", не блокуванні коштів за кордоном і наданні матеріалів, які не допомагають слідству. Джерело
Які нові вимоги для бухгалтерів щодо фінансового моніторингу в Україні?

Бухгалтери, аудитори та податкові консультанти зобов’язані реєструватися в Держфінмоніторингу через електронний кабінет і подавати інформацію виключно в електронному форматі, щоб відповідати новим стандартам комплаєнсу. Джерело
Як Держфінмоніторинг виявляє підозрілі операції з готівкою?

Відомство аналізує не окремі транзакції, а повну фінансову картину клієнта, включно з сумами, періодичністю операцій, зв’язками між ними та відповідністю офіційним доходам. Джерело
Чи є готівка сама по собі порушенням фінансового моніторингу?

Ні, готівка сама по собі не є порушенням, але при великих покупках походження коштів має бути зрозумілим і документально підтвердженим. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Держфінмоніторинг України посилює контроль за великими готівковими операціями, особливо при купівлі елітної нерухомості та автомобілів преміум-класу, та заявляє про саботаж у співпраці з НАБУ у розслідуванні корупції

У 2026 році Державна служба фінансового моніторингу України значно посилила контроль за операціями з готівкою, зосереджуючи увагу на великих покупках елітної нерухомості, автомобілів преміум-класу та іншого майна високої вартості. Відтепер перевірки не обмежуються сумою понад 400 тисяч гривень, а охоплюють усі підозрілі транзакції, незалежно від їх розміру. Особливу увагу приділяють випадкам, коли однакові документи про доходи використовуються для операцій у різних банках, що може свідчити про схеми дроблення платежів. Держфінмоніторинг аналізує не окремі транзакції, а повну фінансову картину клієнта, включно з періодичністю операцій, обсягами коштів та їх походженням. Водночас, у 2026 році Держфінмоніторинг опинився під критикою з боку Національного антикорупційного бюро України (НАБУ) та Спеціалізованої антикорупційної прокуратури (САП) через фактичну відмову від співпраці у розслідуваннях масштабних корупційних схем, особливо в сферах енергетики та оборони. Відомство проводить так званий "італійський страйк", не блокує кошти за кордоном і надає матеріали, які не мають практичної користі для слідства. НАБУ вимагає активізації роботи та тиску на Держфінмоніторинг для належного виконання його функцій. Крім того, Міністерство фінансів України наголошує на нових вимогах для бухгалтерів, аудиторів та податкових консультантів, які тепер мають обов’язково реєструватися в Держфінмоніторингу через електронний кабінет. Це частина загального посилення фінансового моніторингу та комплаєнсу в країні. Всі ці зміни спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій, запобігання відмиванню коштів та корупції, а також на забезпечення відповідності українського законодавства міжнародним стандартам.

LIGA ZAKON, 12 травня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +3

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +2

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +8

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +12

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +11

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +2

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги

Про форс-мажорні обставини

Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням

Страхова діяльність

Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ +3

Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів

Фінансові послуги

Благодійна і гуманітарна допомога +1

Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги

Фінансові послуги Митниця та ЗЕД

Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Регулювання обігу віртуальних активів +2

Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти

Фінансові послуги