Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14636 джерел

Виявлено: 14 публікацій за 23 травня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

З 2026 року в Україні посилюється фінансовий моніторинг для ФОПів та бухгалтерів: нові обмеження банківських переказів, обов’язок реєстрації в Держфінмоніторингу та ризики цифрової реєстрації бізнесу

У 2026 році в Україні відбуваються суттєві зміни у сфері фінансового моніторингу, які торкаються фізичних осіб-підприємців (ФОП), бухгалтерів та фінансових установ. Бухгалтери, що надають послуги, зобов’язані ставати на облік у Держфінмоніторингу, інакше їм загрожують значні штрафи. Вебінари та навчальні програми допомагають розібратися з процедурою реєстрації, ідентифікацією клієнтів, оцінкою ризиків та подачею звітності, що є важливим для дотримання законодавства та збереження клієнтів. З серпня 2026 року банки впроваджують нові жорсткі правила контролю за банківськими переказами для ФОПів і компаній, особливо для новостворених та тих, що відновили активність після тривалої перерви. Встановлюються ліміти на місячні перекази, які залежать від групи ФОП та типу компанії. Порушення цих правил може призвести до блокування рахунків. Особливістю є те, що правила запроваджуються через меморандум між банками, а не постанову НБУ, що унеможливлює обходження обмежень через зміну банку. Цифровізація реєстрації ФОП значно спростила процедуру відкриття бізнесу, але водночас збільшила фінансові ризики через помилки у виборі КВЕД, системи оподаткування та податкового планування. Банки посилили фінансовий моніторинг, перевіряючи відповідність операцій заявленій діяльності. Підприємцям необхідна висока фінансова грамотність і розуміння юридичних наслідків, щоб уникнути штрафів і проблем з контролюючими органами. Також пенсіонери дедалі частіше стикаються з вимогою надавати довідки про доходи для підтвердження законності фінансових операцій у рамках посиленого фінмоніторингу.