Що таке механізм «безпечної гавані» у фінансовому моніторингу?

Механізм «безпечної гавані» — це законодавчо закріплений захист банків, які сумлінно передають інформацію про підозрілі фінансові операції державним органам. Він дозволяє обмінюватися даними без ризику юридичної відповідальності за розкриття конфіденційної інформації, що підвищує ефективність боротьби з відмиванням грошей.

Які нові ліміти на перекази для ФОП та юридичних осіб запроваджують у 2026 році?

З 14 серпня 2026 року для новостворених і неактивних ФОП встановлюють місячні ліміти: до 600 тис. грн для ФОП 1 групи та до 3 млн грн для ФОП 2 і 3 груп. Для юридичних осіб з ознаками «компаній-оболонок» ліміт становитиме до 5 млн грн. З листопада ці ліміти будуть знижені.

Чому закон про «податок на OLX» досі не підписаний?

Закон не підписаний через спірну поправку, яка обмежує посилений фінансовий моніторинг політично значущих осіб (PEP) до 12 місяців після звільнення. Це викликало занепокоєння ЄС, оскільки зміни не відповідають європейським директивам, і створює ризики для міжнародного фінансування України.

Як змінився підхід банків до оцінки ризику політично значущих осіб (PEP)?

Хоча кількість PEP зросла майже вдвічі, банки дедалі частіше застосовують ризик-орієнтований підхід, оцінюючи реальні фінансові ризики клієнтів, а не лише їх статус. Це дозволяє зменшити необґрунтовані обмеження та покращити якість фінансового моніторингу.

Які нові вимоги до інспекційних перевірок банків затвердив НБУ у 2026 році?

НБУ оновив порядок інспекційних перевірок, встановивши вимоги до якості та достовірності документів, обов’язковий переклад іноземних документів, легалізацію, розширення інформаційного периметру та збільшення строків підготовки звітів. Це підвищить ефективність контролю та відповідальність банків.

Головне за 28.07.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15734 джерел

Виявлено: 40 публікацій за 28 липня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що таке механізм «безпечної гавані» у фінансовому моніторингу?

Механізм «безпечної гавані» — це законодавчо закріплений захист банків, які сумлінно передають інформацію про підозрілі фінансові операції державним органам. Він дозволяє обмінюватися даними без ризику юридичної відповідальності за розкриття конфіденційної інформації, що підвищує ефективність боротьби з відмиванням грошей. Джерело
Які нові ліміти на перекази для ФОП та юридичних осіб запроваджують у 2026 році?

З 14 серпня 2026 року для новостворених і неактивних ФОП встановлюють місячні ліміти: до 600 тис. грн для ФОП 1 групи та до 3 млн грн для ФОП 2 і 3 груп. Для юридичних осіб з ознаками «компаній-оболонок» ліміт становитиме до 5 млн грн. З листопада ці ліміти будуть знижені. Джерело
Чому закон про «податок на OLX» досі не підписаний?

Закон не підписаний через спірну поправку, яка обмежує посилений фінансовий моніторинг політично значущих осіб (PEP) до 12 місяців після звільнення. Це викликало занепокоєння ЄС, оскільки зміни не відповідають європейським директивам, і створює ризики для міжнародного фінансування України. Джерело
Як змінився підхід банків до оцінки ризику політично значущих осіб (PEP)?

Хоча кількість PEP зросла майже вдвічі, банки дедалі частіше застосовують ризик-орієнтований підхід, оцінюючи реальні фінансові ризики клієнтів, а не лише їх статус. Це дозволяє зменшити необґрунтовані обмеження та покращити якість фінансового моніторингу. Джерело
Які нові вимоги до інспекційних перевірок банків затвердив НБУ у 2026 році?

НБУ оновив порядок інспекційних перевірок, встановивши вимоги до якості та достовірності документів, обов’язковий переклад іноземних документів, легалізацію, розширення інформаційного периметру та збільшення строків підготовки звітів. Це підвищить ефективність контролю та відповідальність банків. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Законодавчі новації у фінансовому моніторингу 2026 року: безпечна гавань для банків, нові ліміти для ФОП, зміни у статусі PEP та виклики для цифрового оподаткування

У 2026 році в Україні відбуваються суттєві зміни у сфері фінансового моніторингу, що мають важливе значення для банків, підприємців та державних органів. Egmont Group ініціює законодавче закріплення механізму «безпечної гавані», який дозволить банкам без ризику відповідальності обмінюватися інформацією з державою про підозрілі фінансові операції. Це сприятиме більш ефективному виявленню транскордонних схем відмивання коштів, особливо в умовах війни та санкцій, коли злочинні мережі розподіляють операції між різними установами та країнами. Значна увага приділяється оновленню правил фінансового моніторингу для фізичних осіб-підприємців (ФОП) та юридичних осіб. З 14 серпня 2026 року банки почнуть застосовувати нові ліміти на перекази для новостворених і неактивних ФОП, а також для компаній з ознаками «компаній-оболонок». Впроваджується єдиний ризик-орієнтований підхід до оцінки клієнтів, що передбачає поглиблений аналіз операцій, підтвердження джерел коштів та економічного змісту платежів. Це допоможе зменшити шахрайство та ухилення від оподаткування. Водночас триває політична дискусія навколо закону про оподаткування доходів із цифрових платформ, відомого як «податок на OLX». Закон не підписаний через спірну поправку, яка обмежує посилений фінансовий моніторинг політично значущих осіб (PEP) лише 12 місяцями після звільнення, що викликало занепокоєння ЄС і МВФ. Попри збільшення кількості PEP, банки дедалі частіше застосовують ризик-орієнтований підхід, оцінюючи реальні ризики клієнтів, а не лише їх статус. Ці зміни мають важливе значення для забезпечення балансу між ефективністю фінансового моніторингу та захистом прав клієнтів.

LIGA ZAKON, 28 липня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +1

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +14

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +16

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +3

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги