Які останні судові рішення стосуються фінансового моніторингу в Україні?

Нещодавно Київський окружний адміністративний суд та Шостий апеляційний адміністративний суд скасували письмове застереження НБУ, накладене на Міжнародний інвестиційний банк за порушення у сфері фінансового моніторингу. НБУ не погоджується з цими рішеннями і планує їх оскаржити у Верховному Суді.

Як банки посилюють контроль за операціями, пов’язаними зі схемами «скруток»?

Банки отримали рекомендації від НБУ уважніше перевіряти операції, які можуть бути частиною схем із фіктивним імпортом та «скрутками». Особливу увагу приділяють компаніям-оболонкам, новоствореним або неактивним підприємствам із великими оборотами, а також оцінюють ризики операцій за сукупністю ознак.

Які обмеження введені для переказів ФОП?

З 1 серпня банки почали застосовувати ліміти на перекази для новостворених та ризикових ФОП. Ліміти залежать від групи ФОП і можуть знижуватися з часом. Для перевищення ліміту потрібно підтвердити джерело коштів. Для підприємців із прозорою діяльністю обмеження не застосовуються.

Які ризикові ознаки для фінансового моніторингу визначає НБУ?

НБУ рекомендує звертати увагу на компанії з керівниками віком до 20 років або після 75 років, мінімальним штатом, відсутністю власних складів, спільними IP-адресами з іншими фірмами, частими змінами власників. Ці ознаки можуть свідчити про компанії-оболонки.

Головне за 11.08.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15767 джерел

Виявлено: 25 публікацій за 11 серпня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які останні судові рішення стосуються фінансового моніторингу в Україні?

Нещодавно Київський окружний адміністративний суд та Шостий апеляційний адміністративний суд скасували письмове застереження НБУ, накладене на Міжнародний інвестиційний банк за порушення у сфері фінансового моніторингу. НБУ не погоджується з цими рішеннями і планує їх оскаржити у Верховному Суді. Джерело
Які законопроєкти зареєстровані для посилення фінансового моніторингу?

Кабінет Міністрів подав законопроєкти, які передбачають захист викривачів у сфері фінансового моніторингу, кримінальну відповідальність за незаконне звільнення працівників, а також підвищення штрафів за порушення у фінансовій сфері. Ці ініціативи також спрямовані на приєднання України до SEPA. Джерело
Як банки посилюють контроль за операціями, пов’язаними зі схемами «скруток»?

Банки отримали рекомендації від НБУ уважніше перевіряти операції, які можуть бути частиною схем із фіктивним імпортом та «скрутками». Особливу увагу приділяють компаніям-оболонкам, новоствореним або неактивним підприємствам із великими оборотами, а також оцінюють ризики операцій за сукупністю ознак. Джерело
Які обмеження введені для переказів ФОП?

З 1 серпня банки почали застосовувати ліміти на перекази для новостворених та ризикових ФОП. Ліміти залежать від групи ФОП і можуть знижуватися з часом. Для перевищення ліміту потрібно підтвердити джерело коштів. Для підприємців із прозорою діяльністю обмеження не застосовуються. Джерело
Які ризикові ознаки для фінансового моніторингу визначає НБУ?

НБУ рекомендує звертати увагу на компанії з керівниками віком до 20 років або після 75 років, мінімальним штатом, відсутністю власних складів, спільними IP-адресами з іншими фірмами, частими змінами власників. Ці ознаки можуть свідчити про компанії-оболонки. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Судові рішення, законодавчі ініціативи та посилення фінансового моніторингу в Україні: нові виклики для банків і ФОП у 2026 році

У 2026 році сфера фінансового моніторингу в Україні зазнає значних змін, що включають як судові рішення, так і законодавчі ініціативи. Зокрема, Міжнародний інвестиційний банк, пов’язаний із Петром Порошенком, домігся скасування письмового застереження Національного банку України щодо порушень фінансового моніторингу, що свідчить про складність застосування регуляторних норм та їх оскарження у судовому порядку. Водночас НБУ не погоджується з такими рішеннями і планує їх оскаржувати у Верховному Суді, що підкреслює триваючий конфлікт між регулятором і окремими фінансовими установами. Кабінет Міністрів України зареєстрував у Верховній Раді низку законопроєктів, які мають на меті посилити захист викривачів у сфері фінансового моніторингу, встановити кримінальну відповідальність за незаконне звільнення працівників, а також підвищити штрафи за порушення у фінансовій сфері. Ці законодавчі ініціативи спрямовані на виконання вимог Європейської платіжної ради для приєднання України до SEPA — єдиної зони платежів у євро, що є важливим кроком у євроінтеграції та підвищенні прозорості фінансових операцій. На практиці банки посилили контроль за операціями, які можуть бути пов’язані зі схемами «скруток» та фіктивним імпортом, звертаючи увагу на компанії-оболонки та ризикові ознаки, такі як молодий вік керівників, мінімальний штат, часті зміни власників тощо. Для ФОП введено ліміти на перекази, особливо для новостворених та ризикових підприємців, з вимогою підтвердження джерел коштів при перевищенні лімітів. Це свідчить про посилення ризик-орієнтованого підходу у фінансовому моніторингу, що має на меті запобігти відмиванню коштів та підвищити прозорість бізнес-операцій в Україні.

LIGA ZAKON, 11 серпня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +1

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +14

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +16

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +3

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги