Які основні причини рекордного штрафу FinCEN для UBS у сфері фінансового моніторингу?

FinCEN оштрафував UBS на 125 млн доларів через системні порушення у протидії відмиванню коштів, зокрема за відсутність ефективної програми фінансового моніторингу та ненадання обов’язкових повідомлень про підозрілі операції, особливо щодо клієнтів, пов’язаних із Росією.

Як змінилося планування перевірок у Держаудитслужбі?

Держаудитслужба дозволила формувати одну картку планування для аудиту, який охоплює кілька об’єктів контролю одночасно, що зменшує дублювання документів, підвищує якість ризик-орієнтованого планування та спрощує контроль за міжнародними проєктами.

Які штрафи наклав НБУ на банки у липні 2026 року за порушення фінансового моніторингу?

У липні 2026 року НБУ оштрафував Райффайзен Банк на 16,1 млн грн та банк "Український капітал" на 42,5 млн грн за порушення вимог фінансового моніторингу, включно з неналежною перевіркою клієнтів і недотриманням ризик-орієнтованого підходу.

Що передбачають законопроєкти Кабміну щодо фінансового моніторингу?

Законопроєкти Кабміну пропонують посилити адміністративну та кримінальну відповідальність за порушення у сфері фінансового моніторингу, захистити викривачів від незаконного звільнення та збільшити штрафи за фінансові правопорушення.

Які нові рекомендації НБУ щодо фінансового моніторингу у 2026 році?

НБУ рекомендує банкам звертати увагу на операції з ознаками ухилення від оподаткування та легалізації тіньових доходів, застосовувати ризик-орієнтований підхід, але водночас спрощує процедури ідентифікації клієнтів, які потребують додаткової допомоги.

Головне за 10.08.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15763 джерел

Виявлено: 31 публікація за 10 серпня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які основні причини рекордного штрафу FinCEN для UBS у сфері фінансового моніторингу?

FinCEN оштрафував UBS на 125 млн доларів через системні порушення у протидії відмиванню коштів, зокрема за відсутність ефективної програми фінансового моніторингу та ненадання обов’язкових повідомлень про підозрілі операції, особливо щодо клієнтів, пов’язаних із Росією. Джерело
Як змінилося планування перевірок у Держаудитслужбі?

Держаудитслужба дозволила формувати одну картку планування для аудиту, який охоплює кілька об’єктів контролю одночасно, що зменшує дублювання документів, підвищує якість ризик-орієнтованого планування та спрощує контроль за міжнародними проєктами. Джерело
Які штрафи наклав НБУ на банки у липні 2026 року за порушення фінансового моніторингу?

У липні 2026 року НБУ оштрафував Райффайзен Банк на 16,1 млн грн та банк "Український капітал" на 42,5 млн грн за порушення вимог фінансового моніторингу, включно з неналежною перевіркою клієнтів і недотриманням ризик-орієнтованого підходу. Джерело
Що передбачають законопроєкти Кабміну щодо фінансового моніторингу?

Законопроєкти Кабміну пропонують посилити адміністративну та кримінальну відповідальність за порушення у сфері фінансового моніторингу, захистити викривачів від незаконного звільнення та збільшити штрафи за фінансові правопорушення. Джерело
Які нові рекомендації НБУ щодо фінансового моніторингу у 2026 році?

НБУ рекомендує банкам звертати увагу на операції з ознаками ухилення від оподаткування та легалізації тіньових доходів, застосовувати ризик-орієнтований підхід, але водночас спрощує процедури ідентифікації клієнтів, які потребують додаткової допомоги. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

У серпні 2026 року фінансовий моніторинг в Україні посилюється: рекордні штрафи банкам, оновлення планування перевірок та законодавчі ініціативи щодо відповідальності

У серпні 2026 року сфера фінансового моніторингу в Україні зазнає суттєвих змін, що відображаються у посиленні контролю, збільшенні штрафів та вдосконаленні процедур державного фінансового контролю. Американська фінансова розвідка FinCEN наклала рекордний штраф на UBS за системні порушення у протидії відмиванню коштів, що підкреслює глобальну тенденцію до жорсткішого нагляду за фінансовими операціями. Водночас Національний банк України активно застосовує санкції до вітчизняних банків і фінансових компаній за недотримання вимог фінансового моніторингу, а також оскаржує судові рішення, що скасовують його заходи впливу. Державна аудиторська служба України вдосконалила механізм планування перевірок, дозволивши формувати комплексні картки планування для аудитів, які охоплюють кілька об’єктів контролю одночасно. Це нововведення спрямоване на підвищення ефективності контролю за використанням бюджетних коштів та міжнародної фінансової допомоги, особливо у контексті масштабних проєктів відбудови країни. Кабінет Міністрів ініціював законодавчі зміни, що передбачають посилення адміністративної та кримінальної відповідальності за порушення у сфері фінансового моніторингу, а також заходи щодо захисту викривачів. Оновлення нормативної бази НБУ включає рекомендації для банків щодо виявлення ризикових операцій та спрощення процедур ідентифікації клієнтів, що свідчить про баланс між посиленням контролю та забезпеченням фінансової інклюзії. Ці зміни створюють нові виклики та можливості для банків, підприємств і суб’єктів первинного фінансового моніторингу, які повинні адаптувати свої внутрішні політики та процедури до сучасних вимог.

LIGA ZAKON, 10 серпня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +1

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +14

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +16

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +3

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги