Головне за 30.07.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 15738 джерел

Виявлено: 50 публікацій за 30 липня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Верховний Суд підтвердив необхідність доказового підходу банків у фінансовому моніторингу та запроваджуються нові ліміти на операції ФОП і юридичних осіб з посиленням контролю

Верховний Суд України 23 липня 2026 року ухвалив важливе рішення, яке підтверджує, що банки не можуть односторонньо блокувати рахунки клієнтів лише на підставі формальних посилань на ризик фінансового моніторингу. Суд наголосив, що банк зобов’язаний надати належні докази підозрілої діяльності, застосовувати ризик-орієнтований підхід і запитувати пояснення у клієнта щодо походження коштів. Відсутність таких доказів робить рішення банку незаконним, що є важливим орієнтиром для банківської системи та захисту прав добросовісних клієнтів. Одночасно з цим, з 14 серпня 2026 року в Україні набирають чинності нові ліміти на банківські перекази для фізичних осіб-підприємців (ФОП) та юридичних осіб. Встановлено місячні обмеження для нових і неактивних підприємців, а також для клієнтів з непідтвердженим походженням доходів. Ці заходи спрямовані на посилення фінансового моніторингу, боротьбу з відмиванням коштів і підвищення прозорості фінансових операцій. Крім того, Мін'юст України повідомив про оновлення функціоналу Електронного кабінету фінансового моніторингу, зокрема для нотаріусів, які є суб’єктами первинного фінансового моніторингу. Національний банк оприлюднив проєкт постанови з 16 новими ознаками підозрілої поведінки клієнтів, що дозволить банкам ефективніше виявляти ризики за допомогою штучного інтелекту. Також профільні асоціації банківського, страхового та кредитного секторів підписали меморандум про співпрацю для координації позицій у сфері фінансових послуг та адаптації законодавства до стандартів ЄС. Важливим є і висновок Верховного Суду, що оскаржити акти ревізії Держаудитслужби можуть лише юридичні особи, а не їхні керівники особисто, що має значення для захисту інтересів менеджменту державних підприємств. Ці новини свідчать про посилення вимог до фінансового моніторингу в Україні, підвищення ролі доказової бази у прийнятті рішень банками, а також про активізацію законодавчих і організаційних заходів для підвищення прозорості фінансових операцій та боротьби з фінансовими злочинами. Для суб’єктів первинного та державного фінансового моніторингу це означає необхідність ретельного дотримання процедур і підвищення якості ідентифікації та верифікації клієнтів, а також застосування ризик-орієнтованого підходу відповідно до національного ризик-профілю.