Які нові ліміти на перекази запроваджує НБУ для ФОП у 2026 році?

З 14 серпня 2026 року для новостворених та неактивних ФОП встановлено місячні ліміти на перекази: до 600 тисяч гривень для ФОП 1-ї групи, до 3 мільйонів гривень для 2-ї та 3-ї груп. З листопада ці ліміти будуть знижені до 400 тисяч і 1 мільйона гривень відповідно.

Як банки застосовують ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?

Банки оцінюють рівень ризику клієнтів за різними критеріями, такими як вид діяльності, обсяги операцій та походження коштів. Для клієнтів з підвищеним ризиком застосовують поглиблену ідентифікацію, верифікацію та моніторинг операцій, а також встановлюють індивідуальні ліміти на перекази.

Що передбачає оновлений план перевірок НБУ у сфері фінансового моніторингу?

План включає виїзні перевірки провідних банків та небанківських фінансових установ протягом 2026 року з урахуванням ризик-орієнтованого підходу та результатів оцінки ризиків їх діяльності. Це спрямовано на посилення контролю за дотриманням законодавства у сфері фінансового моніторингу.

Які операції з готівкою можуть привернути увагу фінансового моніторингу?

Банки звертають увагу на регулярні великі зняття готівки, які не відповідають звичній активності клієнта, а також операції понад 400 тисяч гривень, які підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу. У разі підозр банк може запросити документи або обмежити операції.

Як Державна служба фінансового моніторингу бере участь у розслідуванні фінансових злочинів?

ДСФМ виявляє операції з ознаками легалізації коштів, аналізує мережі фізичних осіб-підприємців та інші суб’єкти, що можуть бути залучені до злочинної діяльності. Прикладом є справа Vyriy Industries, де служба виявила мережу ФОПів, через які проходили підозрілі операції на сотні мільйонів гривень.

Головне за 01.08.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15743 джерел

Виявлено: 21 публікація за 1 серпня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові ліміти на перекази запроваджує НБУ для ФОП у 2026 році?

З 14 серпня 2026 року для новостворених та неактивних ФОП встановлено місячні ліміти на перекази: до 600 тисяч гривень для ФОП 1-ї групи, до 3 мільйонів гривень для 2-ї та 3-ї груп. З листопада ці ліміти будуть знижені до 400 тисяч і 1 мільйона гривень відповідно. Джерело
Як банки застосовують ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу?

Банки оцінюють рівень ризику клієнтів за різними критеріями, такими як вид діяльності, обсяги операцій та походження коштів. Для клієнтів з підвищеним ризиком застосовують поглиблену ідентифікацію, верифікацію та моніторинг операцій, а також встановлюють індивідуальні ліміти на перекази. Джерело
Що передбачає оновлений план перевірок НБУ у сфері фінансового моніторингу?

План включає виїзні перевірки провідних банків та небанківських фінансових установ протягом 2026 року з урахуванням ризик-орієнтованого підходу та результатів оцінки ризиків їх діяльності. Це спрямовано на посилення контролю за дотриманням законодавства у сфері фінансового моніторингу. Джерело
Які операції з готівкою можуть привернути увагу фінансового моніторингу?

Банки звертають увагу на регулярні великі зняття готівки, які не відповідають звичній активності клієнта, а також операції понад 400 тисяч гривень, які підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу. У разі підозр банк може запросити документи або обмежити операції. Джерело
Як Державна служба фінансового моніторингу бере участь у розслідуванні фінансових злочинів?

ДСФМ виявляє операції з ознаками легалізації коштів, аналізує мережі фізичних осіб-підприємців та інші суб’єкти, що можуть бути залучені до злочинної діяльності. Прикладом є справа Vyriy Industries, де служба виявила мережу ФОПів, через які проходили підозрілі операції на сотні мільйонів гривень. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

В Україні з серпня 2026 року посилено фінансовий моніторинг: нові ліміти для ФОП, ризик-орієнтований підхід та оновлений план перевірок НБУ

У серпні 2026 року в Україні набирають чинності суттєві зміни у сфері фінансового моніторингу, спрямовані на посилення контролю за операціями фізичних осіб-підприємців (ФОП) та юридичних осіб. Зокрема, Національний банк України вводить нові місячні ліміти на перекази для новостворених, неактивних та ризикових ФОП, які будуть посилюватися у два етапи — з серпня та листопада. Ці заходи покликані протидіяти тіньовим фінансовим схемам і забезпечити прозорість платіжних послуг, при цьому діючі бізнеси з прозорою історією не потраплять під обмеження. Банки застосовують ризик-орієнтований підхід, що передбачає поглиблену ідентифікацію та верифікацію клієнтів, а також моніторинг операцій з урахуванням середньомісячного доходу. Для клієнтів із підвищеним рівнем ризику встановлюються індивідуальні ліміти, а при необхідності банки можуть вимагати підтвердження джерел походження коштів. Окрім того, Національний банк оновив план виїзних перевірок у сфері фінансового моніторингу, враховуючи ризик-орієнтований підхід та результати оцінки ризиків діяльності банків і фінансових компаній. Також посилено контроль за операціями з готівкою, які можуть привернути увагу фінансового моніторингу, якщо вони не відповідають звичній активності клієнта або перевищують встановлені пороги. Важливою складовою є координація між державними органами, що підтверджується прикладом розслідування справи Vyriy Industries, де Державна служба фінансового моніторингу виявила мережу ФОПів із ознаками легалізації коштів. Загалом нові правила і підходи спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій, зниження ризиків відмивання коштів та посилення довіри до банківської системи України.

LIGA ZAKON, 01 серпня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +1

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +14

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +16

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +3

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги