Що передбачає законопроєкт №15372-1 щодо фінансового моніторингу політично значущих осіб?

Законопроєкт №15372-1 вводить автоматизований моніторинг операцій, спрощує оцінку ризиків клієнтів, деталізує підстави для відмови у відкритті рахунку та передбачає регулярний перегляд заходів контролю для політично значущих осіб, узгоджуючи підходи з європейськими стандартами.

Які нові правила фінансового моніторингу пропонує Національний банк України?

НБУ пропонує оцінювати платіжні операції за трьома рівнями ризику — низьким, середнім і високим, із застосуванням штучного інтелекту для виявлення нетипових операцій. Визначено 16 ознак підозрілих платежів, які можуть призводити до додаткової перевірки або призупинення транзакцій.

Як Верховний Суд України ставиться до ризик-орієнтованого підходу банків у фінансовому моніторингу?

Верховний Суд визнає право банків застосовувати ризик-орієнтований підхід, але наголошує, що рішення про високий рівень ризику має бути обґрунтованим і підтвердженим доказами, що підвищує прозорість і передбачуваність фінансового моніторингу.

Які зміни очікують ФОП з 1 серпня у сфері фінансового моніторингу?

З 1 серпня для ФОП вводяться нові норми контролю, зокрема банки отримають інструменти для аналізу операцій за 16 ознаками підозрілих платежів. Посилюються перевірки касової дисципліни, оформлення працівників і ризиків дроблення бізнесу, а також контроль за використанням особистих рахунків для підприємницької діяльності.

Чому відкритість даних про підприємства оборонної промисловості важлива для фінансового моніторингу?

Відкритість даних забезпечує прозорість бізнесу, сприяє ефективному фінансовому моніторингу, полегшує банківські перевірки та співпрацю з міжнародними партнерами. Обмеження доступу створює корупційні ризики і ускладнює роботу бізнесу, не підвищуючи безпеку.

Головне за 04.08.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15753 джерел

Виявлено: 42 публікації за 4 серпня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що передбачає законопроєкт №15372-1 щодо фінансового моніторингу політично значущих осіб?

Законопроєкт №15372-1 вводить автоматизований моніторинг операцій, спрощує оцінку ризиків клієнтів, деталізує підстави для відмови у відкритті рахунку та передбачає регулярний перегляд заходів контролю для політично значущих осіб, узгоджуючи підходи з європейськими стандартами. Джерело
Які нові правила фінансового моніторингу пропонує Національний банк України?

НБУ пропонує оцінювати платіжні операції за трьома рівнями ризику — низьким, середнім і високим, із застосуванням штучного інтелекту для виявлення нетипових операцій. Визначено 16 ознак підозрілих платежів, які можуть призводити до додаткової перевірки або призупинення транзакцій. Джерело
Як Верховний Суд України ставиться до ризик-орієнтованого підходу банків у фінансовому моніторингу?

Верховний Суд визнає право банків застосовувати ризик-орієнтований підхід, але наголошує, що рішення про високий рівень ризику має бути обґрунтованим і підтвердженим доказами, що підвищує прозорість і передбачуваність фінансового моніторингу. Джерело
Які зміни очікують ФОП з 1 серпня у сфері фінансового моніторингу?

З 1 серпня для ФОП вводяться нові норми контролю, зокрема банки отримають інструменти для аналізу операцій за 16 ознаками підозрілих платежів. Посилюються перевірки касової дисципліни, оформлення працівників і ризиків дроблення бізнесу, а також контроль за використанням особистих рахунків для підприємницької діяльності. Джерело
Чому відкритість даних про підприємства оборонної промисловості важлива для фінансового моніторингу?

Відкритість даних забезпечує прозорість бізнесу, сприяє ефективному фінансовому моніторингу, полегшує банківські перевірки та співпрацю з міжнародними партнерами. Обмеження доступу створює корупційні ризики і ускладнює роботу бізнесу, не підвищуючи безпеку. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

В Україні оновлюють законодавство та практики фінансового моніторингу: нові ризик-орієнтовані підходи, автоматизація контролю та виклики для бізнесу

Останні законодавчі ініціативи в Україні суттєво впливають на сферу фінансового моніторингу, зокрема через впровадження ризик-орієнтованого підходу та автоматизованих систем контролю. Законопроєкт №15372-1 поєднує цифровий контроль за тютюновою сировиною з удосконаленням моніторингу політично значущих осіб, вводячи автоматизований моніторинг операцій і спрощуючи оцінку ризиків клієнтів. Це відповідає європейським стандартам, але викликає дискусії через поєднання різнопредметних питань у одному документі. Національний банк України пропонує нові правила, які передбачають оцінку платіжних операцій за трьома рівнями ризику з використанням штучного інтелекту. Визначено 16 ознак підозрілих операцій, що можуть призводити до додаткової перевірки або призупинення платежів. Це дозволить більш ефективно виявляти шахрайські схеми та ризикові транзакції, зокрема серед ФОП. Водночас Верховний Суд підкреслює, що банки мають обґрунтовувати свої рішення про встановлення високого рівня ризику клієнтів, що підвищує прозорість і передбачуваність фінансового моніторингу. Для бізнесу це означає необхідність адаптації до нових вимог, посилення внутрішнього контролю та підвищення юридичної обізнаності. Крім того, відкритість даних про підприємства, зокрема оборонної промисловості, залишається актуальним питанням для забезпечення прозорості та ефективного фінансового контролю.

LIGA ZAKON, 04 серпня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +1

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +14

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +16

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +3

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги