Які основні зміни у правилах фінансового моніторингу, оновлені НБУ у липні 2026 року?

НБУ оновив підходи до виявлення ризикових фінансових операцій, зокрема схем ухилення від сплати податків, і спростив процедури ідентифікації та верифікації клієнтів, особливо для вразливих категорій. Також посилив ризик-орієнтований банківський нагляд та адаптував правила до умов воєнного стану.

Які штрафи наклав НБУ на банки за порушення фінансового моніторингу у липні 2026 року?

НБУ оштрафував «Український капітал» на понад 42 млн грн та «Райффайзен Банк» на понад 16 млн грн за порушення у сфері фінансового моніторингу, зокрема за неналежну організацію контролю, застосування ризик-орієнтованого підходу та несвоєчасне подання інформації.

Як зміни у законодавстві вплинуть на відповідальність за порушення фінансового законодавства?

Уряд схвалив законопроєкт, який суттєво підвищує штрафи за порушення фінансового законодавства та збільшує строки притягнення до адміністративної відповідальності до одного року, що має підвищити ефективність контролю та зміцнити фінансову дисципліну.

Що означає ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу, який впроваджує НБУ?

Ризик-орієнтований підхід передбачає оцінку не окремих операцій, а сукупності факторів і відповідності фінансової активності реальній господарській діяльності клієнта, що дозволяє ефективніше виявляти потенційні ризики та протидіяти фінансовим злочинам.

Які спрощення у процедурах ідентифікації клієнтів запроваджено НБУ?

НБУ дозволив допомогу супроводжуючих осіб або працівників банку у пред'явленні документів, підтвердження згоди на фотофіксацію аудіо- чи відеозаписом, а також залучення комерційних агентів для ідентифікації клієнтів, що полегшує доступ до банківських послуг для вразливих груп.

Головне за 07.08.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15763 джерел

Виявлено: 48 публікацій за 7 серпня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які основні зміни у правилах фінансового моніторингу, оновлені НБУ у липні 2026 року?

НБУ оновив підходи до виявлення ризикових фінансових операцій, зокрема схем ухилення від сплати податків, і спростив процедури ідентифікації та верифікації клієнтів, особливо для вразливих категорій. Також посилив ризик-орієнтований банківський нагляд та адаптував правила до умов воєнного стану. Джерело
Які штрафи наклав НБУ на банки за порушення фінансового моніторингу у липні 2026 року?

НБУ оштрафував «Український капітал» на понад 42 млн грн та «Райффайзен Банк» на понад 16 млн грн за порушення у сфері фінансового моніторингу, зокрема за неналежну організацію контролю, застосування ризик-орієнтованого підходу та несвоєчасне подання інформації. Джерело
Як зміни у законодавстві вплинуть на відповідальність за порушення фінансового законодавства?

Уряд схвалив законопроєкт, який суттєво підвищує штрафи за порушення фінансового законодавства та збільшує строки притягнення до адміністративної відповідальності до одного року, що має підвищити ефективність контролю та зміцнити фінансову дисципліну. Джерело
Що означає ризик-орієнтований підхід у фінансовому моніторингу, який впроваджує НБУ?

Ризик-орієнтований підхід передбачає оцінку не окремих операцій, а сукупності факторів і відповідності фінансової активності реальній господарській діяльності клієнта, що дозволяє ефективніше виявляти потенційні ризики та протидіяти фінансовим злочинам. Джерело
Які спрощення у процедурах ідентифікації клієнтів запроваджено НБУ?

НБУ дозволив допомогу супроводжуючих осіб або працівників банку у пред'явленні документів, підтвердження згоди на фотофіксацію аудіо- чи відеозаписом, а також залучення комерційних агентів для ідентифікації клієнтів, що полегшує доступ до банківських послуг для вразливих груп. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ оновив правила фінансового моніторингу: посилення контролю за ризиковими операціями, спрощення ідентифікації клієнтів та підвищення штрафів за порушення фінансового законодавства

У липні 2026 року Національний банк України суттєво оновив правила фінансового моніторингу, зосередивши увагу на виявленні та протидії схемам ухилення від сплати податків, формуванню фіктивного податкового кредиту та легалізації тіньових доходів. НБУ надав банкам рекомендації щодо виявлення ризикових операцій, таких як «скрутки» та «зустрічні потоки», з акцентом на оцінку сукупності факторів, а не окремих платежів. Водночас для клієнтів банків, які мають фізичні чи інші об'єктивні перешкоди, спростили процедури ідентифікації та верифікації, що сприяє фінансовій інклюзії та наближенню до європейських стандартів. Паралельно з оновленнями у фінансовому моніторингу, НБУ посилив банківський нагляд, впровадивши вдосконалення у ризик-орієнтованому підході та продовжив тестовий період для розрахунку мінімального розміру експозицій за кредитним ризиком. Також регулятор пом'якшив частину валютних та воєнних правил, щоб адаптувати банківську систему до умов воєнного стану, зберігаючи при цьому механізми запобігання приховуванню реальних ризиків. Уряд України схвалив законопроєкт, який передбачає суттєве підвищення адміністративних штрафів за порушення фінансового законодавства, збільшуючи їх у п’ять разів та продовжуючи строки притягнення до відповідальності до одного року. Ці зміни спрямовані на підвищення ефективності державного фінансового контролю, зміцнення фінансової дисципліни та запобігання повторним порушенням. Загалом оновлення нормативної бази та посилення контролю свідчать про прагнення української влади забезпечити прозорість і стабільність фінансової системи в умовах викликів, пов’язаних із війною та євроінтеграцією.

LIGA ZAKON, 07 серпня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +1

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +14

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +16

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +3

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги