Що означає самостійне усунення порушень у фінансовому моніторингу за позицією Верховного Суду?

Самостійне усунення порушень означає добровільне виправлення порушення самим суб'єктом первинного фінансового моніторингу до застосування санкцій або заходів впливу, без вимог чи запитів від регулятора.

Які банки отримали найбільші штрафи від НБУ у 2026 році за порушення фінансового моніторингу?

Найбільші штрафи отримали банк "Український капітал" (понад 42,5 млн грн) та Райффайзен Банк (16,1 млн грн) за неналежну перевірку клієнтів, недотримання ризик-орієнтованого підходу та інші порушення.

Які основні порушення призвели до штрафів банків та фінансових установ?

Порушення включали неналежну перевірку клієнтів, неправильне застосування ризик-орієнтованого підходу, несвоєчасне інформування регулятора про фінансові операції, а також недоліки у внутрішній документації та валютному нагляді.

Які зміни пропонує Міністерство фінансів щодо державного фінансового контролю?

Мінфін пропонує збільшити штрафи за порушення фінансового законодавства, продовжити строк притягнення до відповідальності до одного року та посилити фінансову дисципліну для підвищення ефективності контролю.

Чи може усунення порушень після запитів регулятора звільнити від відповідальності?

Ні, усунення порушень у відповідь на запити регулятора після виявлення порушення не вважається самостійним усуненням і не звільняє від відповідальності чи закриття справи.

Головне за 08.08.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 15763 джерел

Виявлено: 17 публікацій за 8 серпня

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Що означає самостійне усунення порушень у фінансовому моніторингу за позицією Верховного Суду?

Самостійне усунення порушень означає добровільне виправлення порушення самим суб'єктом первинного фінансового моніторингу до застосування санкцій або заходів впливу, без вимог чи запитів від регулятора. Джерело
Які банки отримали найбільші штрафи від НБУ у 2026 році за порушення фінансового моніторингу?

Найбільші штрафи отримали банк "Український капітал" (понад 42,5 млн грн) та Райффайзен Банк (16,1 млн грн) за неналежну перевірку клієнтів, недотримання ризик-орієнтованого підходу та інші порушення. Джерело
Які основні порушення призвели до штрафів банків та фінансових установ?

Порушення включали неналежну перевірку клієнтів, неправильне застосування ризик-орієнтованого підходу, несвоєчасне інформування регулятора про фінансові операції, а також недоліки у внутрішній документації та валютному нагляді. Джерело
Які зміни пропонує Міністерство фінансів щодо державного фінансового контролю?

Мінфін пропонує збільшити штрафи за порушення фінансового законодавства, продовжити строк притягнення до відповідальності до одного року та посилити фінансову дисципліну для підвищення ефективності контролю. Джерело
Чи може усунення порушень після запитів регулятора звільнити від відповідальності?

Ні, усунення порушень у відповідь на запити регулятора після виявлення порушення не вважається самостійним усуненням і не звільняє від відповідальності чи закриття справи. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

Верховний Суд підтвердив, що добровільне усунення порушень у фінансовому моніторингу має передувати санкціям, а НБУ наклав мільйонні штрафи банкам за недотримання ризик-орієнтованого підходу та перевірки клієнтів у 2026 році

У 2026 році в Україні відбувається посилення контролю та відповідальності у сфері фінансового моніторингу. Верховний Суд чітко визначив, що усунення порушень суб'єктами первинного фінансового моніторингу має бути добровільним і ініційованим самим порушником до застосування санкцій. Реакція на запити регулятора після виявлення порушення не звільняє від відповідальності і не є підставою для закриття справи. Це рішення підкреслює важливість своєчасної та ініціативної відповідальності у сфері фінансового контролю. Національний банк України у липні 2026 року застосував значні штрафи до двох банків та 19 небанківських фінансових установ за порушення вимог фінансового моніторингу та валютного законодавства. Найбільші штрафи отримали банк "Український капітал" (понад 42,5 млн грн) та Райффайзен Банк (16,1 млн грн). Основні порушення стосувалися неналежної перевірки клієнтів, недотримання ризик-орієнтованого підходу, несвоєчасного інформування регулятора та порушень у внутрішній документації. Паралельно Міністерство фінансів розробляє законопроєкт, який передбачає посилення державного фінансового контролю, зокрема збільшення штрафів і продовження строку притягнення до відповідальності за порушення фінансового законодавства. Це має на меті підвищити ефективність контролю, забезпечити невідворотність покарань та зміцнити фінансову дисципліну в країні. Всі ці кроки свідчать про загальну тенденцію до посилення прозорості та відповідальності у сфері фінансового моніторингу в Україні.

LIGA ZAKON, 08 серпня 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +1

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +2

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +1

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +3

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +14

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +16

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +3

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги