Головне за 01.10.2025 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14359 джерел

Виявлено: 14 публікацій за 1 жовтня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

З 1 жовтня 2025 року в Україні посилюється фінансовий моніторинг: впровадження Open Banking, розширення пільг для ФОП та нові вимоги до ідентифікації клієнтів у банках

З 1 жовтня 2025 року в Україні набирають чинності ключові зміни у сфері фінансового моніторингу, які суттєво вплинуть на роботу банків, підприємців та фізичних осіб. Впровадження технології Open Banking забезпечує повну ідентифікацію учасників карткових переказів, що підвищує прозорість фінансових операцій і знижує ризики шахрайства. Банки отримуватимуть детальну інформацію про відправника та отримувача коштів, а для операцій із сумами понад 30 тисяч гривень можуть вимагати пояснення походження коштів, а для сум понад 400 тисяч – підтвердження доходів. Це нововведення сприятиме ефективнішому фінансовому моніторингу та боротьбі з відмиванням грошей. Паралельно з цим розширюються пільги для фізичних осіб-підприємців (ФОП) та самозайнятих осіб, які одночасно працюють за наймом. Зокрема, скасовується вимога щодо основного місця роботи для звільнення від сплати єдиного соціального внеску "за себе", що спрощує адміністрування податків для підприємців. Водночас банки та фінансові установи зобов’язані посилити ідентифікацію клієнтів відповідно до законодавства, що регулює запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. У контексті посилення контролю зростає кількість випадків тимчасового блокування рахунків через фінансовий моніторинг, особливо при операціях із великими сумами, переказах з-за кордону та використанні криптовалют. Експерти радять клієнтам готувати підтверджувальні документи та чітко пояснювати призначення платежів, щоб уникнути затримок. Водночас у Чорногорії Центральний банк наголосив на необхідності дотримання законодавства банками щодо ідентифікації клієнтів і застеріг від неправомірних дій, пов’язаних із вимогами оновлення посвідчень особи. Крім того, експерти з комплаєнсу підкреслюють, що у сучасних умовах комплаєнс стає не лише юридичною вимогою, а й стратегічною перевагою бізнесу, що забезпечує довіру партнерів і доступ до міжнародних ринків. Важливими є інтеграція комплаєнсу у бізнес-процеси, розвиток нових компетенцій комплаєнс-офіцерів та використання сучасних цифрових інструментів для управління ризиками, включно з кібербезпекою та санкційним контролем.