Головне за 29.01.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14426 джерел

Виявлено: 47 публікацій за 29 січня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

ЄС офіційно включив Росію до чорного списку з високим ризиком відмивання грошей: нові правила фінансового моніторингу та автоматизація обміну інформацією в Україні з 2026 року

У січні 2026 року Європейський Союз офіційно включив Росію до списку країн з високим ризиком відмивання грошей та фінансування тероризму. Це рішення набрало чинності 29 січня і передбачає посилений фінансовий моніторинг усіх транзакцій, пов’язаних із РФ, з обов’язковою перевіркою походження коштів, кінцевих бенефіціарів та мети операцій. Включення Росії до чорного списку ЄС є автономним кроком, оскільки через спротив країн БРІКС РФ не була внесена до глобального списку FATF. Це суттєво ускладнює роботу російських компаній у ЄС та посилює санкційний тиск, обмежуючи доступ до європейської фінансової системи. В Україні з 2 лютого 2026 року набирає чинності новий Порядок фінансового моніторингу (наказ Мінфіну №322), який вводить електронний кабінет суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ). Ця система забезпечує цілодобовий електронний обмін інформацією між СПФМ та Держфінмоніторингом, автоматизує подання повідомлень, отримання запитів і рішень, що підвищує ефективність контролю та комплаєнсу. Національний банк України закликає банки посилити фінансовий моніторинг, активніше обмінюватися інформацією про ризикових клієнтів та застосовувати ризик-орієнтований підхід. Визначено типові схеми обходу банківських рішень, що пов’язані з переказами коштів між рахунками, та рекомендовано посилити внутрішні процедури виявлення пов’язаних осіб і нетипових операцій. Крім того, НБУ вперше визначив 53 фінансові компанії як значимі, що зобов’язує їх виконувати додаткові вимоги щодо фінансового моніторингу, включно з перевіркою джерел походження коштів і самооцінкою ризиків. Ці новації та посилення контролю є частиною комплексної державної політики, спрямованої на підвищення прозорості фінансової системи, запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, а також на адаптацію до сучасних викликів у сфері фінансової безпеки. Впровадження електронного кабінету та автоматизація обміну даними сприятимуть більш оперативному реагуванню на ризики та підвищенню ефективності взаємодії між суб’єктами фінмоніторингу та державними органами.