Які нові правила фінансового моніторингу запроваджує НБУ з 2026 року?

З 2 лютого 2026 року НБУ вводить електронний кабінет для обміну інформацією зі спеціально уповноваженим органом, нові типи повідомлень та кейсовий підхід до звітування про підозрілі операції, що підвищує ефективність фінансового контролю.

Чому НБУ оскаржує штраф для Міжнародного інвестиційного банку?

НБУ не погоджується з рішеннями судів, які скасували штраф у 20,5 млн грн за порушення фінансового моніторингу, зокрема за неналежну перевірку клієнтів і недотримання ризик-орієнтованого підходу, і подає касаційну скаргу.

Як НБУ пропонує боротися з недобросовісними клієнтами банків?

НБУ рекомендує банкам обмінюватися інформацією про клієнтів, яким відмовлено в обслуговуванні, через платіжні інструкції з посиланням на законодавчі підстави, а також застосовувати автоматизований скринінг і ризик-орієнтований підхід.

Що стало причиною призупинення пенсійних виплат 337 тисячам пенсіонерів?

Пенсійний фонд призупинив виплати через відсутність обов’язкової фізичної ідентифікації або непідтвердження відсутності пенсійних виплат з Росії, що є частиною вимог фінансового моніторингу та безпеки.

Які вимоги щодо фінансового моніторингу передбачає новий закон про віртуальні активи?

Законопроєкт №10225-д передбачає обов’язкову реєстрацію провайдерів послуг у сфері віртуальних активів, дотримання правил фінансового моніторингу, включно з ідентифікацією клієнтів та підтвердженням походження коштів при операціях з криптовалютою.

Головне за 01.02.2026 по темі: Фінмоніторинг

Експорт

Опрацьовано: 14426 джерел

Виявлено: 14 публікацій за 1 лютого

На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:

Які нові правила фінансового моніторингу запроваджує НБУ з 2026 року?

З 2 лютого 2026 року НБУ вводить електронний кабінет для обміну інформацією зі спеціально уповноваженим органом, нові типи повідомлень та кейсовий підхід до звітування про підозрілі операції, що підвищує ефективність фінансового контролю. Джерело
Чому НБУ оскаржує штраф для Міжнародного інвестиційного банку?

НБУ не погоджується з рішеннями судів, які скасували штраф у 20,5 млн грн за порушення фінансового моніторингу, зокрема за неналежну перевірку клієнтів і недотримання ризик-орієнтованого підходу, і подає касаційну скаргу. Джерело
Як НБУ пропонує боротися з недобросовісними клієнтами банків?

НБУ рекомендує банкам обмінюватися інформацією про клієнтів, яким відмовлено в обслуговуванні, через платіжні інструкції з посиланням на законодавчі підстави, а також застосовувати автоматизований скринінг і ризик-орієнтований підхід. Джерело
Що стало причиною призупинення пенсійних виплат 337 тисячам пенсіонерів?

Пенсійний фонд призупинив виплати через відсутність обов’язкової фізичної ідентифікації або непідтвердження відсутності пенсійних виплат з Росії, що є частиною вимог фінансового моніторингу та безпеки. Джерело
Які вимоги щодо фінансового моніторингу передбачає новий закон про віртуальні активи?

Законопроєкт №10225-д передбачає обов’язкову реєстрацію провайдерів послуг у сфері віртуальних активів, дотримання правил фінансового моніторингу, включно з ідентифікацією клієнтів та підтвердженням походження коштів при операціях з криптовалютою. Джерело

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Стисло про головне:

НБУ посилює фінансовий моніторинг у 2026 році: нові правила обміну інформацією, судові спори та вимоги до ідентифікації клієнтів у банках і бізнесі

У 2026 році Національний банк України активізував заходи з посилення фінансового моніторингу, що включають нові правила обміну інформацією між банками та державним фінансовим моніторингом. З 2 лютого запроваджується електронний кабінет та кейсовий підхід до звітування про підозрілі операції, що має підвищити ефективність контролю та зменшити формалізм у роботі фінансових установ. НБУ також наполягає на активнішому обміні «чорними списками» клієнтів, які порушують вимоги, та застосуванні ризик-орієнтованого підходу з автоматизованим скринінгом для виявлення підозрілих операцій і клієнтів. Судові спори навколо штрафів за порушення фінансового моніторингу тривають: НБУ оскаржує рішення судів, які скасували штраф у 20,5 млн грн для Міжнародного інвестиційного банку за недотримання вимог щодо перевірки клієнтів та подання інформації. Це підкреслює важливість дотримання процедур і ризик-орієнтованого підходу у банківській діяльності. Важливою складовою фінансового моніторингу є ідентифікація та верифікація клієнтів. Пенсійний фонд України призупинив виплати 337 тисячам пенсіонерів через відсутність верифікації, що демонструє суворість контролю. Також у сфері віртуальних активів триває законодавче врегулювання, яке передбачає обов’язкову реєстрацію провайдерів послуг та дотримання правил фінансового моніторингу при операціях з криптовалютою, зокрема при виведенні коштів на банківські картки.

LIGA ZAKON, 01 лютого 2026

Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок

Повний AI-підсумок дня та статті-джерела

Ознайомитися

Теми, які можуть вас зацікавити:

Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Перехід української системи КВЕД до стандартів NACE +2

Про що тема: Тема охоплює перехід української системи класифікації видів економічної діяльності до стандартів NACE, оновлення кодів КВЕД та пов'язані нормативні зміни

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт IT-індустрія Агропромисловий комплекс Телеком та зв'язок Металургія Харчова промисловість Фармацевтика Авіакосмічне виробництво Медицина Публічні закупівлі

+13

Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Охоронна діяльність +6

Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони

Банківська діяльність Паливно-енергетичний комплекс

Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Оціночна діяльність +9

Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності

Страхова діяльність Фінансові послуги Будівельна діяльність

Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Легалізація документів +5

Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами

Банківська діяльність Страхова діяльність

Банківська діяльність +39

Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ

Банківська діяльність Фінансові послуги

Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Ліцензії, дозволи +67

Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності

Банківська діяльність Страхова діяльність Фінансові послуги Паливно-енергетичний комплекс Торгівля Будівельна діяльність Транспорт Фармацевтика

Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Податкове адміністрування і спори з ДПС +20

Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків

Фінансові послуги