Головне за 31.01.2026 по темі: Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14426 джерел

Виявлено: 19 публікацій за 31 січня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

З 2 лютого 2026 року набирають чинності нові цифрові правила фінансового моніторингу для суб’єктів первинного фінансового моніторингу з акцентом на ризик-орієнтований підхід та обмін «чорними списками» клієнтів між банками

У лютому 2026 року в Україні набирають чинності важливі зміни у сфері фінансового моніторингу, які суттєво вплинуть на роботу суб’єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ) та банків. Зокрема, наказ Мінфіну №322 запроваджує електронний кабінет для СПФМ, що дозволить цілодобово в цифровому форматі подавати повідомлення, отримувати запити та рішення від Держфінмоніторингу. Цей крок спрямований на підвищення прозорості, оперативності та ефективності контролю за фінансовими операціями, а також на посилення боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. Національний банк України акцентує увагу на необхідності активного обміну інформацією між банками про клієнтів, яким було відмовлено в обслуговуванні через порушення фінансового моніторингу. Запроваджується практика вказування причин закриття рахунків у платіжних інструкціях, що допоможе іншим банкам ідентифікувати ризикових клієнтів і запобігти «міграції» тіньових коштів між установами. НБУ також наполягає на застосуванні ризик-орієнтованого підходу, автоматизованому скринінгу клієнтів та зверненні уваги на «червоні прапорці», які свідчать про потенційні ризики. За підсумками 2025 року Державна аудиторська служба України провела масштабні перевірки бюджетних коштів, що сприяло виявленню порушень і відкриттю понад 400 кримінальних проваджень. Міністерство економіки оновило критерії для підприємств, важливих для національної економіки, посиливши вимоги до прозорості та рівня заробітної плати. Всі ці заходи формують комплексний підхід до посилення фінансового моніторингу, підвищення відповідальності бізнесу та державних структур, що є ключовим для забезпечення фінансової безпеки країни.