Фінмоніторинг

Опрацьовано: 14482 джерел

Виявлено: 30 публікацій за 16 березня

Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.

Україна ризикує втратити сотні мільйонів євро через недотримання вимог державного фінансового моніторингу та нові правила контролю банківських рахунків у 2026 році

У 2025 році Україна не провела обов’язкову Національну оцінку ризиків легалізації доходів та фінансування тероризму, що є порушенням міжнародних стандартів FATF і законодавства. Відповідальність за це покладається на Державну службу фінансового моніторингу, через що країна ризикує втратити понад 137 млн євро макрофінансової допомоги від Європейського Союзу. Невиконання цих зобов’язань загрожує економічній стабільності, затримкам у відновленні інфраструктури та зниженню довіри міжнародних партнерів. Одночасно українські банки у 2026 році впроваджують нові алгоритми фінансового моніторингу, які автоматично відстежують рахунки з оборотом від 100 тисяч гривень на місяць. Підозрілі операції призводять до тимчасового блокування рахунків та додаткових перевірок податковою службою. Клієнтам рекомендують заздалегідь готувати документи, що підтверджують походження коштів, щоб уникнути затримок і блокувань. Законодавство також передбачає створення реєстрів банківських рахунків та кінцевих бенефіціарних власників, посилення відповідальності за подання недостовірної інформації та розширення повноважень контролюючих органів. Водночас Держфінмоніторинг розкриває складні схеми відмивання грошей через мережі ФОПів і транзитні компанії, що ускладнює боротьбу з нелегальними фінансовими потоками. Нові підходи до фінансового моніторингу вимагають від бізнесу прозорості, підтвердження реального змісту операцій та активної взаємодії з банками для збереження фінансової репутації.