забезпечує український бізнес інформацією, аналітикою та технологічними рішеннями для ефективної та безпечної роботи.
Головне за 30.04.2026 по темі: Фінмоніторинг
ЕкспортОпрацьовано: 14556 джерел
Виявлено: 66 публікацій за 30 квітня
На основі зібраних матеріалів ми сформували короткі відповіді на актуальні запитання. Ви дізнаєтесь:
-
Які ризики для фінансового моніторингу містить новий Цивільний кодекс України №15150?
Проєкт Цивільного кодексу №15150 містить норми, які можуть обмежити доступ до відкритих даних, ускладнити механізми фінансового моніторингу (KYC/AML) та створити можливості для зловживань, зокрема через «право на забуття» та «приватність» юридичних осіб. Джерело
-
Що означає «право на забуття» у новому Цивільному кодексі і чому це викликає занепокоєння?
«Право на забуття» дозволяє фізичним особам вимагати видалення інформації про себе не лише у разі недостовірності, а й якщо інформація «втратила суспільний інтерес». Це може призвести до приховування даних про корупційні або санкційні справи, що суперечить принципам прозорості. Джерело
-
Як зміни у фінансовому моніторингу впливають на ФОПів та самозайнятих?
Банки посилили фінансовий моніторинг, особливо щодо ФОПів, фрілансерів та самозайнятих, що призводить до масових блокувань рахунків через невідповідність доходів, часті перекази, криптооперації та відсутність підтвердження джерел коштів. Джерело
-
Що змінилося у доступі Держфінмоніторингу до Реєстру декларацій?
Держфінмоніторинг отримав автоматизований доступ до Реєстру декларацій, що дозволяє ефективніше виявляти ризики, порівнювати задекларовані активи з фінансовою активністю та підвищує якість фінансового контролю. Джерело
-
Як правильно оформлювати перекази коштів ФОПам, щоб уникнути проблем із фінансовим моніторингом?
ФОПам рекомендується чітко вказувати призначення платежу, наприклад, «Переказ власних коштів ФОП на особистий рахунок, без ПДВ», щоб уникнути блокувань і непорозумінь під час фінансового моніторингу та податкового контролю. Джерело
Кожне з питань — це короткий підсумок змісту публікацій за день. Повний список першоджерел з посиланнями та розширений підсумок за добу доступні у комерційній версії Платформи LIGA360.
Стисло про головне:
Новий Цивільний кодекс України №15150 створює загрози для фінансового моніторингу, відкритих даних та прозорості бізнесу, посилюючи ризики зловживань і блокувань рахунків у банках
28 квітня 2026 року Верховна Рада України ухвалила в першому читанні проєкт нового Цивільного кодексу №15150, який викликав значну критику серед юристів, бізнесу та громадськості. Основні застереження стосуються норм, що можуть суттєво обмежити доступ до відкритих даних, ускладнити фінансовий моніторинг (KYC/AML) та створити можливості для зловживань. Зокрема, стаття 328 про «право на забуття» дозволяє фізичним особам вимагати видалення інформації не лише у разі її недостовірності, а й якщо вона «втратила суспільний інтерес», що може призвести до приховування інформації про корупційні або санкційні справи. Крім того, законопроєкт вводить поняття «приватності» для юридичних осіб, що є правовим нонсенсом і може унеможливити перевірку контрагентів, ускладнити роботу OSINT-систем і комплаєнс-сервісів. Це створює додаткові бар’єри для добросовісних учасників ринку та відкриває нові можливості для недоброчесних. Стаття 337 про «право на інформаційний спокій» може стати інструментом для SLAPP-позовів проти журналістів і розслідувачів. Паралельно з цим, Державна служба фінансового моніторингу отримала автоматизований доступ до Реєстру декларацій, що дозволяє ефективніше виявляти ризики та підозрілі операції. Банки посилили фінансовий моніторинг, особливо щодо ФОПів, фрілансерів та самозайнятих, що призводить до масових блокувань рахунків через невідповідність доходів, часті перекази та криптооперації. Юристи радять бізнесу правильно оформлювати призначення платежів, щоб уникнути проблем із фінмоніторингом та податковим контролем. Ці події свідчать про посилення контролю у сфері фінансового моніторингу в Україні, але одночасно викликають занепокоєння щодо балансу між захистом приватності та прозорістю бізнесу, а також ризиків для свободи слова і відкритості інформації. Експерти закликають до доопрацювання законодавства для забезпечення ефективного фінансового контролю без шкоди для демократичних принципів.
LIGA ZAKON, 30 квітня 2026
Повний AI-огляд дня та посилання на всі новини, статті, відео, офіційні джерела, на основі яких сформований цей підсумок
Повний AI-підсумок дня та статті-джерела
Ознайомитися
Теми, які можуть вас зацікавити:
Охоронна діяльність
+7
Про що тема: Правове регулювання надання охоронних послуг, вимоги до ліцензування, персоналу, технічних засобів охорони та організації пультової й фізичної охорони
Оціночна діяльність
+7
Про що тема: Тема охоплює правове регулювання оцінки майна, майнових прав і професійної діяльності оцінювачів, включно з кваліфікаційними вимогами, звітністю та цифровими сервісами у сфері оціночної діяльності. Відстеження нормативних і медійних змін у цій сфері корисне для власника бізнесу, керівника, юриста або бухгалтера під час оподаткування, приватизації, оренди державного майна, корпоративних угод і перевірки статусу суб'єктів оціночної діяльності
Легалізація документів
+9
Про що тема: Нотаріальні процедури, що забезпечують юридичну чинність документів та їх використання в правовідносинах, у тому числі за кордоном. Актуальна інформація дозволяє бізнесу та юристам правильно оформлювати документи, уникати ризиків недійсності та забезпечувати їх належне прийняття органами влади та контрагентами
Банківська діяльність
+41
Про що тема: Банківська діяльність охоплює всі аспекти регулювання, нагляду та ліцензування банківських установ
Ліцензії, дозволи
+61
Про що тема: Тема стосується правового регулювання отримання, переоформлення, анулювання ліцензій і дозволів, необхідних для провадження господарської діяльності
Податкове адміністрування і спори з ДПС
+17
Про що тема: Тема стосується порядку оскарження рішень податкових органів, що виникають внаслідок податкових перевірок, та механізмів захисту прав платників податків
Про форс-мажорні обставини
Про що тема: Тема стосується юридичних підстав визнання форс-мажорних обставин та звільнення від відповідальності у зв'язку з їх настанням
Фінансова звітність та бухоблік за П(С)БО і МСФЗ
+50
Про що тема: Тема стосується ведення бухгалтерського обліку та складання фінансової звітності відповідно до національних і міжнародних стандартів
Благодійна і гуманітарна допомога
+6
Про що тема: Кейси та нормативний супровід обліку, митного оформлення, контролю та утилізації гуманітарної або благодійної допомоги
Регулювання обігу віртуальних активів
+8
Про що тема: Про встановлення правил, вимог і механізмів контролю за використанням, обігом та оподаткуванням віртуальних активів, таких як криптовалюти